Udvikling af investeringssoftware: 17% stigning i driftseffektivitet for en fremtrædende bank

Innowise har udviklet en funktionsrig finansiel applikation til at styre bankindskud, aktieinvesteringer, aktivporteføljer, pensionsopsparinger og meget mere under ét tag.

Kunde

Industri

Fintech, Bankvirksomhed, Investering

Region

Tyskland, Schweiz

Kunde siden

2021

Vores kunde er en international virksomhed, der leverer omfattende bankløsninger, som forbedrer bekvemmelighed, fleksibilitet og omkostningseffektivitet i hele den finansielle værdikæde.

Detaljerede oplysninger om klienten kan ikke videregives i henhold til bestemmelserne i NDA.

Udfordring

Forældet investeringsportal med manglende fleksibilitet og kompatibilitet med bankrelaterede retningslinjer

Banksektoren er fuld af løsninger, der forbedrer kundeoplevelsen, tiltrækker nye målgrupper og forbedrer forretningsdriften. Men bankerne skal få deres tilbud til at skille sig ud på dette stærkt konkurrenceprægede marked. Ud over at levere skræddersyede løsninger, der opfylder brugernes behov, skal de sikre uovertruffen sikkerhed og overholdelse af globale finansielle regler.

Vores kunde har leveret bank- og investeringstjenester i mere end 20 lande med afdelinger spredt over hele verden. Kunden ønskede at modernisere sin egen investeringsportal ved at gøre den mere fleksibel, omfattende og kompatibel med branchespecifikke retningslinjer. Derfor henvendte de sig til Innowise for at skabe en alsidig investeringsløsning med sømløse tilpasninger baseret på fælles europæiske Bankvirksomhed lovgivning.

Løsning

Backoffice-investeringsapplikation, herunder administrationspanel, CRM-system, porteføljeadministrator og meget mere

Vores kunde havde allerede en R&D-afdeling, der fokuserede på at udvikle digitale løsninger inden for formueforvaltning, investering, kredit, forsikring og meget mere. Til gengæld fik Innowise til opgave at skabe en backoffice-investeringsapplikation, der kunne tilføje nye funktioner (til web-/mobilapplikationer, lokaliseringer osv.), hvis det var nødvendigt. Sammen med kundens interne specialister udviklede vi en integreret investeringsplatform, der indeholder en række mikrotjenester, som gør det lettere at administrere finansielle aktiver.

Bruger- og administratorroller

Enkeltpersoner og juridiske enheder kan nemt administrere deres økonomi via en brugergrænseflade, der viser applikationens funktioner på en lettilgængelig måde. Her kan erhvervskunder se deres kontosaldo, overføre penge, styre investeringer, betale regninger og administrere deres kontooplysninger. Platformen indeholder også et administratorpanel, hvor bankchefer kan justere forskellige indstillinger (valutaer, spørgeskemaer, mål, skabeloner, lokaliseringer osv.), definere roller og ansvarsområder og give adgang til systemets artefakter.

CRM-system

Som en af de vigtigste projektopgaver deltog vores team i udviklingen af CRM og designede et databasedrevet system, der gjorde det muligt for bankansatte at indsamle, organisere og analysere kundeoplysninger fra forskellige kilder, herunder transaktioner, investeringer, kundeserviceinteraktioner og marketingkampagner. Ved hjælp af et CRM-system kan bankansatte håndtere forespørgsler effektivt ved at give et 360-graders overblik over en kundes historie og gøre det muligt for dem at få hurtig adgang til oplysningerne ved at gemme kontakt-, konto- og demografiske oplysninger i en central database. Desuden giver det ledere mulighed for at justere salgsfremmende aktiviteter, spore driftsresultater og identificere muligheder for krydssalg for at tilbyde de bedst egnede bankløsninger baseret på kundernes præferencer og adfærd.

Porteføljeforvalter

Vores projektteam har også opdateret porteføljeadministratoren, hvilket gør det nemmere for enkeltpersoner og juridiske enheder at administrere aktiver og investeringer. Nu kan brugerne administrere aktivporteføljer og købe/sælge obligationer, investeringsforeninger og andre aktiver i realtid, optimere og rebalancere deres rentabilitet baseret på branchebenchmarks, se historik og statistik og meget mere fra ét sted. Desuden brugte vores projektteam avancerede investeringsanalyser til at hjælpe fordelere med at opbygge en diversificeret investeringsportefølje i overensstemmelse med generiske investeringsmål og risikotolerancer.

Mailing, meddelelser og rapporter

Sidst, men ikke mindst, implementerede vi flere hjælpetjenester for at administrere personlige aktiver problemfrit. Projektteamet konfigurerede mailing-tjenesten til at sende forespørgsler, anmode om support og give feedback. Banken kan også sende kunderne sikkerhedsadvarsler, kontoopdateringer eller kampagnetilbud via e-mail og andre meddelelseskanaler.

Vi har også moderniseret bankmeddelelsessystemet og gjort det mere præcist og hændelsesdrevet. Kunderne modtager således øjeblikkelige meddelelser, når de gennemfører en transaktion, foretager en indbetaling eller en betaling via push-meddelelser, sms, e-mail eller meddelelser i appen uden afbrydelser eller fejladressering.

For at overvåge og evaluere effektiviteten af bankdriften har vores projektteam omformet systemet for finansielle rapporter og udskrifter. Kunderne kan se deres kontosaldoer, transaktionshistorik, betalingsoplysninger og andre finansielle data i realtid og downloade personlige statistikker i PDF, Excel eller CSV til yderligere analyse eller arkivering.

Teknologier og værktøjer

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Database

MS SQL, lagrede procedurer, EF

Cloud

Azure Rørledninger

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Proces

I første omgang gennemførte Innowise en grundig onboarding-proces for fuldt ud at forstå detaljerne i kundens forretning, før vi kastede os ud i projektet. Omfanget omfattede mange forklaringer og afklaringer, så vi holdt tæt kontakt med kunden for at løse problemer hurtigt og opretholde et forsinkelsesfrit projektforløb.

Projektteamet stod over for flere udfordringer i løbet af projektet, herunder uklare krav til nye funktioner, ældre kodesyntaks, kompliceret bankvokabular og en besværlig proces til styring af sideløbende projekter fra leverandørens side.

For at spore mellemliggende fremskridt og leverancer brugte vores team Google Meet til at holde kontakten med andre projektteams og interessenter.

Lige nu er projektet i gang, og Innowise arbejder på pensions- og tilbagetrækningsmodulerne, yder support til eksisterende moduler efter lanceringen, løser systemfejl og tilføjer nye funktioner, hvis det er nødvendigt.

Hold

Forretningsanalytiker

Front-end-udviklere

Back-end-udviklere

DevOps Engineer

QA Engineers

Resultater

Strømlinet driftseffektivitet og reduceret manuelt arbejde efter udvikling af investeringsbanksoftware

Innowise har udviklet en investeringsportal, der giver oplysninger om brugernes investeringsporteføljer, statistikker over aktivfordeling og værdiændringer, der dækker oplysninger om indskud, aktier, obligationer, pensionsopsparinger og meget mere. Ud over at opdatere brugergrænsefladen introducerede projektteamet både bruger- og administratorroller. Brugere kan se deres kontosaldo, overføre penge, styre investeringer, betale regninger og administrere deres kontooplysninger, mens bankchefer som administratorer justerer forskellige indstillinger (valutaer, spørgeskemaer, mål, skabeloner, lokaliseringer osv.), definerer roller og ansvarsområder og giver adgang til systemartefakter.

Desuden hjalp vi med at opdatere bankens CRM til at gemme oplysninger om erhvervskunder i et centralt arkiv uden risiko for lækage af personlige data. Med avancerede statistiske diagrammer og levende dashboards forvandlede vi porteføljeadministratoren til et stærkt værktøj til evaluering og planlægning af investeringsaktiviteter i hele værdikæden. Derudover konfigurerede vi hændelsesdrevne notifikationer, smart rapportering og mailing-tjenester til at udføre bankaktiviteter problemfrit. Derfor allokerer one-stop-bankplatformen effektivt ressourcer og genererer overskud.

Projektets varighed

November 2021 - Løbende

24%

reduktion af papirarbejde

17%

Forøgelse af den operationelle effektivitet

Relaterede sager

Kontakt os

Book et opkald eller udfyld formularen nedenfor, så vender vi tilbage til dig, når vi har behandlet din anmodning.

Navn

Virksomhed

E-mail

Telefon

Besked

Send os en talebesked

Vedhæft dokumenter

Upload fil

Du kan vedhæfte 1 fil på op til 2 MB. Gyldige filformater: pdf, jpg, jpeg, png.

Ved at klikke på Send accepterer du, at Innowise behandler dine personlige data i henhold til vores Politik for beskyttelse af personlige oplysninger for at give dig relevante oplysninger. Ved at indsende dit telefonnummer accepterer du, at vi kan kontakte dig via taleopkald, sms og beskedapps. Opkalds-, besked- og datatakster kan være gældende.

Du kan også sende os din anmodning
til contact@innowise.com

Hvad sker der nu?

Når vi har modtaget og behandlet din anmodning, vender vi tilbage til dig for at beskrive dine projektbehov og underskriver en NDA for at sikre fortrolighed.

Når vi har undersøgt dine ønsker, behov og forventninger, udarbejder vores team et projektforslag med forslag med arbejdets omfang, teamstørrelse, tids- og omkostningsoverslag.

Vi arrangerer et møde med dig for at diskutere tilbuddet og få detaljerne på plads.

Til sidst underskriver vi en kontrakt og begynder at arbejde på dit projekt med det samme.

Udvikling af investeringssoftware: 17% stigning i driftseffektivitet for en fremtrædende bank

Kunde

Udfordring

Forældet investeringsportal med manglende fleksibilitet og kompatibilitet med bankrelaterede retningslinjer

Løsning

Backoffice-investeringsapplikation, herunder administrationspanel, CRM-system, porteføljeadministrator og meget mere

Bruger- og administratorroller

CRM-system

Porteføljeforvalter

Mailing, meddelelser og rapporter

Teknologier og værktøjer

Proces

Hold

Resultater Strømlinet driftseffektivitet og reduceret manuelt arbejde efter udvikling af investeringsbanksoftware

Relaterede sager

Kontakt os

Hvad sker der nu?

Brug for andre tjenester?

Abonner til vores nyhedsbrev

Resultater

Strømlinet driftseffektivitet og reduceret manuelt arbejde efter udvikling af investeringsbanksoftware

Abonner
til vores nyhedsbrev