1. Forsikringsspesifikke arbeidsflyter
Jeg begynner med politikkforvaltning. Hvis det ikke kan håndtere oppsett med flere linjer, lagdelt dekning, fornyelsessykluser og operatørspesifikke felt uten å skape kaos, er det ute. Det samme gjelder skademeldinger. Jeg er ikke fornøyd med "skadestatus" gjemt i en eller annen obskur fane. Jeg vil ha sanntidsoppdateringer, tidslinjevisninger og smarte varsler. Hvis en kunde ringer og spør om skaden sin, og agenten må si "La meg sjekke med operasjonssentralen." at CRM allerede har mislyktes.
Underwriting er den neste. De gode hjelper deg med å standardisere risikologikken og bruke den på alle områder. De dårlige? De tvinger deg til å skrive inn de samme dataene fem ganger på nytt, på fem forskjellige måter. Jeg har sett team miste dager på grunn av den typen ineffektivitet.
2. Etterretning og synlighet
Så gravde jeg meg ned i dataanalyse. Du vil bli overrasket over hvor mange systemer som samler inn alt og ikke viser noe. Jeg ser etter signaler om kundefrafall, kryssalgsmønstre, uoverensstemmelser i provisjon, og jeg vil ha dem visualisert. Dashbord, ikke nedlastinger.
Sentraliserte data er ikke til forhandling. Hvis jeg finner tre versjoner av samme kundeoppføring, spredte notater eller manglende kontaktpunkter, flagger jeg det. Et CRM-system skal skape klarhet, ikke mer rot.
Kommisjonssporing er en annen avgjørende faktor. Agentene skal vite nøyaktig hva de har tjent. Ledere bør kunne avstemme utbetalinger uten regnearkterapi. Hvis de ikke kan det, kan du ikke forvente at adopsjonen blir gjennomført.
3. Kommunikasjon som faktisk skaper kontakt
Kommunikasjonsverktøy blir ofte oversett helt til de koster deg forretninger. Jeg vil se innebygde tekstmeldinger, e-poster og til og med telefonsamtaler. Alt logges. Alt kan utløses. Skal en kundes forsikring fornyes? CRM-systemet bør vite det og reagere på det.
Automatisering av markedsføring bør bakes inn, ikke teipes på. Dryppkampanjer. Fornyelsesinvitasjoner. Onboarding av nye kunder. Det er forskjellen mellom å jakte på leads manuelt og å holde seg top-of-mind automatisk.
Det samme gjelder for tilbud og søknader. Kundene skal ikke måtte veksle mellom faner eller fylle ut PDF-filer. Hele prosessen (tilbudsforespørsel, utfylling av skjema, innsending) bør foregå i én ren flyt.
4. Automatisering og effektivitet
Smart ruting av ledninger er ikke valgfritt. Enten det er etter geografi, lisens, språk eller produktlinje - hvis CRM-systemet ditt ikke kan tilordne leads automatisk, kaster du bort timer og går sannsynligvis glipp av avtaler.
Produktkataloger betyr mer enn folk tror. Smarte maler, pakkeløsninger og kryssalgsmeldinger reduserer antall feil i tilbudsgivningen og fremskynder avslutningene.
Arbeidsflyter? Automatiser dem. Oppfølging, oppretting av oppgaver og statusendringer - hvis det kan gjentas, bør det automatiseres. Alt annet skaper bare mye arbeid.
5. Teknisk fleksibilitet og feltberedskap
Integrasjoner er et stort problem. Hvis CRM-systemet ditt ikke snakker med for eksempel DocuSign, regnskapsprogrammet eller tilbudsverktøyet, ender teamet ditt opp med å gjøre dobbel bokføring, eller enda verre, ikke gjøre det i det hele tatt. De beste CRM-systemene spiller fint sammen med andre.
Og til slutt.., mobil. Hvis feltagentene dine ikke kan laste inn en kundes policy, oppdatere et notat eller sende en oppfølging fra telefonen på stedetHvis du ikke gjør det, ber du bare om manglende informasjon og tregere salg.
