Robottiprosessien automatisointi pankkialalla: x2 lisäystä sääntelyn noudattamisen tehokkuuteen.

Innowise on integroinut RPA:n pankkien ekosysteemiin SOX- ja ITGC-valvonnan automatisoimiseksi, mikä vähentää manuaalisen työn tarvetta.

Asiakas

Alue
US
Asiakas vuodesta
2021

Asiakkaamme on suuri amerikkalainen pankki, joka toimii rahoitusalalla. Asiakas on perustettu 50 vuotta sitten, ja se tarjoaa yksityishenkilöille ja yrityksille henkilökohtaisia tilejä, luottokortteja, asuntolainoja ja lainoja.

Yksityiskohtaisia tietoja asiakkaasta ei voida luovuttaa NDA:n määräysten nojalla.

Haaste

Monimutkainen ja hankala sääntelyn noudattaminen, joka edellyttää ihmisten valvontaa.

Pankkitoimintaan liittyy erottamattomasti lukuisia pakollisia säännöksiä, jotka määrittävät pankkien kelpoisuuden toimia ja tarjota laadukkaita palveluja. Kaikkien yhdysvaltalaisten pankkien on noudatettava SOX-lakia (Yhdysvaltain liittovaltion laki, joka velvoittaa julkisia yrityksiä ottamaan käyttöön tilinpäätösraportoinnin sisäisen valvonnan) ja ITGC-lakia (tietokoneisiin, käyttöjärjestelmiin, tietokantoihin ja niitä tukeviin infrastruktuureihin sovellettavat peruskontrollit, joilla varmistetaan tietojen eheys ja turvallisuus).

Asiakkaamme ekosysteemissä nämä tarkastukset olivat monimutkaisia ja laajoja, ja ne vaativat tiukkaa inhimillistä valvontaa tehokkuuden ja tarkkuuden varmistamiseksi. Sen lisäksi, että manuaalinen suorittaminen lisäsi vaatimustenmukaisuusriskiä, se kulutti arvokkaita resursseja, joita voitaisiin käyttää paremmin lisäarvoa tuottaviin toimintoihin. Lisäksi pankilla oli vaikeuksia poimia tietoja SOX- ja ITGC-vaatimusten noudattamiseen tarvittavista asiakirjoista, mikä edellytti työlästä manuaalista syöttämistä, johon liittyi merkittävä virheriski.

Tämän vuoksi pankki halusi integroidun RPA-ratkaisun, joka automatisoi SOX:n kannalta merkityksellisten valvontatoimien suorittamisen, tehostaa tietojen louhintaa ja integroituu saumattomasti olemassa oleviin sovelluksiin.

Ratkaisu

RPA pankkialalla automatisoi sääntelyn noudattamista ja vapauttaa henkilöstöresursseja.

Projektiryhmämme ehdotti alan asiantuntemuksemme pohjalta kattavaa RPA-ratkaisua, joka sisälsi älykkäitä ominaisuuksia pankin haasteiden ratkaisemiseksi tehokkaasti.

Automatisoitu valvonnan toteutus

Aluksi analysoimme huolellisesti asiakkaan nykyiset valvontatoiminnot, jotta löytäisimme mahdollisia ehdokkaita pankkiautomaatiolle. Workfusionin RPA-alustan avulla kehitimme uusia automatisointityönkulkuja, jotka oli räätälöity asiakkaan SOX:n kannalta merkityksellisten valvontatoimien mukaan. RPA:n avulla ohjelmistosuunnittelijamme varmistivat johdonmukaisen ja virheettömän valvonnan toteuttamisprosessin, mikä vähensi vaatimustenmukaisuusriskejä ja paransi tilintarkastustuloksia.

Automaattinen tietojen poiminta

Toinen merkittävä haaste asiakkaalle oli tietojen manuaalinen poimiminen erilaisista asiakirjoista, kuten tilinpäätöksistä, laskuista ja tilintarkastuskertomuksista. Täydellisesti sopivana ratkaisuna hyödynsimme optista merkintunnistusta (OCR), jolla tunnistimme ja muunnimme tekstin skannatuista asiakirjoista, kuvista tai muusta visuaalisesta sisällöstä muokattavaksi ja haettavaksi dataksi. Sen jälkeen tarkastetut asiantuntijamme yhdistivät poimitut tiedot saumattomasti asiaankuuluviin valvonnan toteutuksen työnkulkuihin, mikä varmisti tarkkuuden ja johdonmukaisuuden ja paransi automatisoitujen prosessien luotettavuutta.

RPA-skriptit

Tiimimme kehitti kattavan joukon RPA-skriptejä, joiden avulla voidaan toteuttaa kukin erityinen SOX-valvonta tehokkaasti ja tuottaa räätälöityä automaatiota ilman ihmisen valvontaa. Teimme tiivistä yhteistyötä asiakkaan tiimien kanssa koko kehitysvaiheen ajan kerätessämme kriittisiä tietoja ja validoidaksemme skriptien toimivuuden. Iteratiivisen kehitysprosessin avulla hienosäädimme RPA-skriptejä siten, että ne pystyvät mukautumaan asiakkaan valvontatoimien muutoksiin ja päivityksiin.

RPA:n virheenkorjaus

Pyrkiessään sujuvaan ja virheettömään automaatiokokemukseen tiimimme seurasi ja korjasi ahkerasti kaikki RPA-ajojen aikana ilmenneet virheet. Otimme käyttöön kattavat virheenkäsittelymekanismit, joiden avulla tunnistimme ja diagnosoimme mahdolliset ongelmat RPA-skripteissä. Automaattisten prosessien jatkuvan seurannan ansiosta pystyimme puuttumaan nopeasti kaikkiin poikkeamiin, mikä pienensi vaatimustenmukaisuuden laiminlyönnin riskiä ja varmisti valvonnan johdonmukaisen suorittamisen.

Integrointi ja dokumentointi

Saimme aikaan yhtenäisen ja tehokkaan työnkulun integroimalla RPA-alustan asiakkaan rahoitusjärjestelmiin, omiin ohjelmistoihin ja muihin alustoihin. Tämän saumattoman integroinnin ansiosta automatisoidut prosessit ovat keskeytyksettä vuorovaikutuksessa pankin ydinjärjestelmien kanssa hyödyntäen olemassa olevia tietoja ja toimintoja.

Lisäksi tiimimme loi kattavan dokumentaation, joka kattaa RPA-työnkulut, skriptit, OCR-integraatiomenetelmät ja järjestelmien käyttöliittymät, jotta voidaan varmistaa tietämyksen siirto ja pitkän aikavälin kestävyys. Tämän tiiviin ja selkeän dokumentaation ansiosta pankin sisäiset tiimit pystyivät ymmärtämään ja ylläpitämään automatisoituja prosesseja tehokkaasti pitkienkin etäisyyksien päästä.

Teknologiat

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell
JavaScript, HTML, CSS, JQuery, JQuery, XML

Workfusion

Integraatiot

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Asiakirjojen käsittely ja tietojen poiminta

ODF, Apache POI, OCR

Prosessi

Kehitysprosessin aikana sovellimme ketterää menetelmää varmistaaksemme joustavan ja iteratiivisen lähestymistavan, ja jaoimme laajuuden useisiin vaiheisiin ja toimitukset asiakkaalle kussakin vaiheessa. 

Selvitysvaiheessa projektiryhmämme järjesti alustavia tapaamisia pankin sidosryhmien kanssa ymmärtääkseen niiden kipupisteet ja vaatimukset. Tämän tuloksena liiketoiminta-analyytikkomme laativat asiakirjan, jossa kuvattiin ehdotetun ratkaisun keskeiset ominaisuudet ja varmistettiin sen tekninen toteutettavuus.

Tämän jälkeen teimme yhteistyötä pankin tuoteomistajien kanssa suunnitellaksemme uusia pankkiautomaation työnkulkuja ja kerätessämme tietoja RPA-skriptejä varten, mikä tehosti SOX-valvonnan suorittamista, tietojen louhintaa ja järjestelmäintegraatiota. Ohjelmallisesti kokeneet kehittäjämme valitsivat Javan ja Workfusionin vankaksi perustaksi RPA:n toteuttamiselle pankkitoiminnassa, ja siihen yhdistettiin ODF-kehys, joka mahdollistaa tehokkaan tietojen louhinnan asiakirjoista. Käytimme myös Seleniumia ja XPathia automatisoidaksemme saumattomasti web-pohjaisia ja työpöytäprosesseja, kun taas HTML, CSS, JS ja jQuery helpottivat front-end-kehitystä ja käyttöliittymän parannuksia.

Ennen käyttöönottoa tiimimme suoritti laajoja simulaatioita todellisista skenaarioista mahdollisten ongelmien tunnistamiseksi ja ratkaisemiseksi. Tehtävien seurantaan ja projektinhallintaan käytimme Jiraa, joka mahdollisti saumattoman yhteistyön ja varmisti, että kaikki olivat samalla sivulla projektin vision kanssa. Asiantuntijamme pysyivät avoimina ja läpinäkyvinä pankin sidosryhmien kanssa koko kehitysprosessin ajan järjestämällä säännöllisiä kokouksia, luomalla sähköpostiviestinnän ja pitämällä videokonferensseja, joissa keskusteltiin edistymisestä, käsiteltiin huolenaiheita ja saatiin palautetta.

Tällä hetkellä Innowise tarjoaa lanseerauksen jälkeistä tukea, johon kuuluu pienten virheiden korjaamista ja konsultointia.

Joukkue

1
liiketoiminta-analyytikko
12
RPA-kehittäjät
2
DevOps Engineer
2
QA Engineers

Tulokset

64 työtuntia säästyy viikoittain pankkialan robottiprosessien automatisoinnin jälkeen

Ratkaisumme onnistuneen käyttöönoton jälkeen pankki havaitsi merkittäviä parannuksia SOX-valvonnan toteuttamisessa ja vaatimustenmukaisuusprosesseissa. Näin ollen Innowise toimitti ainutlaatuisen RPA-ratkaisun pankkialalla, joka automatisoi arkipäiväisen sääntelyn noudattamisen ja vapauttaa arvokkaita henkilöresursseja.

Näin ollen robottiprosessien automatisointi vähensi SOX:n kannalta merkittävien virheellisten valvontatoimenpiteiden määrää vaikuttavalla 50%:llä ja lisäsi samalla pankin yleistä operatiivista tehokkuutta. Lisäksi RPA-automaatio pankkialalla mahdollisti asiakkaallemme yli kahdeksan kokoaikavastaavan (FTE) säästön, mikä mahdollisti resurssien tasapainoisemman kohdentamisen.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kattava automaatioratkaisumme tarjosi pankille tehokkaan, tarkan ja virtaviivaistetun lähestymistavan SOX-vaatimusten noudattamiseen, mikä johti parempiin tilintarkastustuloksiin, pienempiin kustannuksiin ja parempaan resurssien kohdentamiseen.

Hankkeen kesto
  • Marraskuu 2021 - Jatkuva

64

viikoittain säästetyt työtunnit

x2

sääntelyn noudattamisen tehostaminen

    Ota yhteyttä

    Varaa puhelu tai täytä alla oleva lomake, niin otamme sinuun yhteyttä, kun olemme käsitelleet pyyntösi.

    Lähetä meille ääniviesti
    Liitä asiakirjoja
    Lataa tiedosto

    Voit liittää 1 enintään 2 Mt:n tiedoston. Hyväksytyt tiedostomuodot: pdf, jpg, jpeg, png.

    Klikkaamalla Lähetä, annat suostumuksesi siihen, että Innowise käsittelee henkilötietojasi meidän Tietosuojakäytäntö antaa sinulle asiaankuuluvia tietoja. Antamalla puhelinnumerosi suostut siihen, että voimme ottaa sinuun yhteyttä puheluiden, tekstiviestien ja viestisovellusten kautta. Puhelu-, viesti- ja datahintoja voidaan soveltaa.

    Voit myös lähettää meille pyyntösi
    osoitteeseen contact@innowise.com

    Mitä tapahtuu seuraavaksi?

    1

    Kun olemme vastaanottaneet ja käsitelleet pyyntösi, otamme sinuun yhteyttä ja kerromme yksityiskohtaisesti projektin tarpeet ja allekirjoitamme NDA-sopimuksen luottamuksellisuuden varmistamiseksi.

    2

    Tutkittuaan toiveesi, tarpeesi ja odotuksesi tiimimme suunnittelee projektin ehdotuksen, jossa esitetään työn laajuus, tiimin koko, aika- ja kustannusarviot.

    3

    Järjestämme kanssasi tapaamisen, jossa keskustellaan tarjouksesta ja sovitaan yksityiskohdista.

    4

    Lopuksi allekirjoitamme sopimuksen ja aloitamme projektisi toteuttamisen heti.

    nuoli