Automatisering af robotprocesser i bankverdenen: x2 boost i effektivitet i forhold til overholdelse af regler

Innowise har integreret RPA i bankøkosystemet for at automatisere SOX- og ITGC-kontroller, hvilket reducerer behovet for manuel indsats.

Kunde

Region
USA
Kunde siden
2021

Vores kunde er en stor amerikansk bank, der opererer i den finansielle sektor. Kunden blev grundlagt for 50 år siden og tilbyder personlige konti, kreditkort, realkreditlån og lån til enkeltpersoner og virksomheder.

Detaljerede oplysninger om klienten kan ikke videregives i henhold til bestemmelserne i NDA.

Udfordring

Kompliceret og besværlig overholdelse af regler, der kræver menneskelig overvågning

Bankvirksomhed er uløseligt forbundet med en lang række obligatoriske regler, der bestemmer bankernes berettigelse til at drive virksomhed og levere kvalitative tjenester. Specifikt skal alle amerikanske banker overholde SOX (amerikansk føderal lov, der kræver, at offentlige virksomheder etablerer interne kontroller over finansiel rapportering) og ITGC (grundlæggende kontroller, der anvendes på computere, operativsystemer, databaser og understøttende infrastruktur, der sikrer dataintegritet og -sikkerhed).

I vores kundes økosystem var disse kontroller komplekse og omfangsrige, hvilket krævede et grundigt menneskeligt tilsyn for at sikre effektivitet og nøjagtighed. Udover at øge compliance-risikoen forbrugte den manuelle udførelse værdifulde ressourcer, som kunne udnyttes bedre til mere værdiskabende aktiviteter. Desuden havde banken problemer med at udtrække data fra dokumenter, der var nødvendige for at overholde SOX og ITGC, hvilket krævede en besværlig manuel indtastning, der udgjorde en betydelig risiko for fejl.

Derfor ønskede banken en integreret RPA-løsning til at automatisere udførelsen af SOX-relevante kontroller, strømline dataudtræk og integrere problemfrit med sine eksisterende applikationer.

Løsning

RPA i bankverdenen skal automatisere overholdelse af regler og frigøre menneskelige ressourcer

Med udgangspunkt i vores ekspertise på området foreslog vores projektteam en omfattende RPA-løsning med intelligente funktioner til at løse bankens udfordringer på en effektiv måde.

Automatiseret udførelse af kontrol

I første omgang analyserede vi omhyggeligt kundens eksisterende kontrolaktiviteter for at identificere potentielle kandidater til bankautomatisering. Ved hjælp af Workfusions RPA-platform udviklede vi nye automatiseringsworkflows, der var skræddersyet til kundens specifikke SOX-relevante kontroller. Ved hjælp af RPA sikrede vores softwareingeniører en konsekvent og fejlfri kontroludførelsesproces, hvilket reducerede compliance-risici og forbedrede revisionsresultaterne.

Automatiseret dataudtræk

En anden væsentlig udfordring for kunden var manuelt at udtrække data fra forskellige dokumenter som f.eks. regnskaber, fakturaer og revisionsrapporter. Som en perfekt løsning brugte vi optisk tegngenkendelse (OCR) til at genkende og konvertere tekst fra scannede dokumenter, billeder eller andet visuelt indhold til redigerbare og søgbare data. Derefter inkorporerede vores specialister problemfrit de udtrukne data i de relevante arbejdsgange for kontroludførelse, hvilket sikrede nøjagtighed og konsistens og forbedrede de automatiserede processers pålidelighed.

RPA-scripts

Vores team udviklede et omfattende sæt RPA-scripts til at udføre hver enkelt SOX-kontrol effektivt og levere skræddersyet automatisering uden menneskeligt tilsyn. Vi arbejdede tæt sammen med kundens teams i hele udviklingsfasen for at indsamle missionskritiske data og validere scriptenes funktionalitet. Gennem en iterativ udviklingsproces finjusterede vi RPA-scriptene, så de kunne tilpasses eventuelle ændringer og opdateringer af kundens kontrolaktiviteter.

RPA-fejlfinding

For at opnå en gnidningsløs og fejlfri automatiseringsoplevelse overvågede og behandlede vores team omhyggeligt alle fejl, der opstod under RPA-kørslerne. Vi implementerede omfattende fejlhåndteringsmekanismer for at identificere og diagnosticere potentielle problemer i RPA-scripts. Ved løbende at overvåge de automatiserede processer håndterede vi hurtigt eventuelle uregelmæssigheder, hvilket mindskede risikoen for manglende overholdelse og sikrede en konsekvent udførelse af kontrollen.

Integration og dokumentation

Vi opnåede en sammenhængende og effektiv arbejdsgang ved at integrere RPA-platformen med kundens finansielle systemer, egenudviklede software og andre platforme. Med denne sømløse integration interagerer de automatiserede processer uafbrudt med bankens kernesystemer og udnytter eksisterende data og funktionalitet.

Derudover skabte vores team omfattende dokumentation, der dækkede RPA-workflows, scripts, OCR-integrationsmetoder og systemgrænseflader for at sikre vidensoverførsel og langsigtet bæredygtighed. Som et resultat af denne kortfattede og klare dokumentation var bankens interne teams i stand til at forstå og vedligeholde automatiserede processer effektivt over en lang afstand.

Teknologier

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell
JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

Workfusion

Integrationer

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Dokumentbehandling og dataudtræk

ODF, Apache POI, OCR

Proces

Under udviklingsprocessen anvendte vi den agile metode for at sikre en fleksibel og iterativ tilgang, idet vi opdelte omfanget i flere faser med leverancer til kunden i hver fase. 

I opdagelsesfasen holdt vores projektteam indledende møder med bankens interessenter for at forstå deres smertepunkter og krav. Som følge heraf udarbejdede vores forretningsanalytikere et dokument, der beskrev den foreslåede løsnings vigtigste funktioner og sikrede dens tekniske levedygtighed.

Bagefter samarbejdede vi med bankens produktejere om at designe nye automatiserede bankworkflows og indsamle data til RPA-scripts for at strømline udførelsen af SOX-kontroller, dataudtræk og systemintegration. Programmæssigt valgte vores erfarne udviklere Java og Workfusion som et robust fundament for RPA-implementering i bankverdenen, kombineret med ODF-rammen til effektiv dataudtræk fra dokumenter. Vi brugte også Selenium og XPath til problemfrit at automatisere webbaserede og stationære processer, mens HTML, CSS, JS og jQuery muliggjorde frontend-udvikling og forbedringer af brugergrænsefladen.

Før implementeringen gennemførte vores team omfattende simuleringer af scenarier fra den virkelige verden for at identificere og løse potentielle problemer. Til opgavesporing og projektstyring brugte vi Jira, som muliggjorde problemfrit samarbejde og sikrede, at alle var på samme side med projektets vision. Vores specialister var åbne og transparente over for bankens interessenter under hele udviklingsprocessen og afholdt regelmæssige møder, e-mail-kommunikation og videokonferencer for at diskutere fremskridt, løse problemer og modtage feedback.

Fra nu af yder Innowise support efter lanceringen med mindre fejlrettelser og rådgivning.

Hold

1
Forretningsanalytiker
12
RPA-udviklere
2
DevOps Engineer
2
QA Engineers

Resultater

64 arbejdstimer sparet hver uge efter automatisering af robotprocesser i bankverdenen

Efter den vellykkede implementering af vores løsning oplevede banken betydelige forbedringer i sine SOX-kontrol- og compliance-processer. Derfor leverede Innowise en enestående RPA-løsning til banksektoren, der automatiserer dagligdags overholdelse af lovgivningen og frigør værdifulde menneskelige ressourcer.

Robotprocesautomatisering reducerede således antallet af defekte, signifikante SOX-relevante kontroludførelser med imponerende 50%, samtidig med at bankens samlede driftseffektivitet blev øget. Derudover gjorde RPA-automatiseringen i banksektoren det muligt for vores kunde at spare mere end otte fuldtidsækvivalenter (FTE'er), hvilket gav mulighed for en mere velafbalanceret ressourceallokering.

Konklusionen er, at vores omfattende automatiseringsløsning gav banken en effektiv, præcis og strømlinet tilgang til SOX-overholdelse, hvilket resulterede i forbedrede revisionsresultater, reducerede omkostninger og forbedret ressourceallokering.

Projektets varighed
  • November 2021 - Løbende

64

sparede arbejdstimer hver uge

x2

øget effektivitet i forhold til overholdelse af regler

    Kontakt os

    Book et opkald eller udfyld formularen nedenfor, så vender vi tilbage til dig, når vi har behandlet din anmodning.

    Send os en talebesked
    Vedhæft dokumenter
    Upload fil

    Du kan vedhæfte 1 fil på op til 2 MB. Gyldige filformater: pdf, jpg, jpeg, png.

    Ved at klikke på Send accepterer du, at Innowise behandler dine personlige data i henhold til vores Politik for beskyttelse af personlige oplysninger for at give dig relevante oplysninger. Ved at indsende dit telefonnummer accepterer du, at vi kan kontakte dig via taleopkald, sms og beskedapps. Opkalds-, besked- og datatakster kan være gældende.

    Du kan også sende os din anmodning
    til contact@innowise.com

    Hvad sker der nu?

    1

    Når vi har modtaget og behandlet din anmodning, vender vi tilbage til dig for at beskrive dine projektbehov og underskriver en NDA for at sikre fortrolighed.

    2

    Når vi har undersøgt dine ønsker, behov og forventninger, udarbejder vores team et projektforslag med forslag med arbejdets omfang, teamstørrelse, tids- og omkostningsoverslag.

    3

    Vi arrangerer et møde med dig for at diskutere tilbuddet og få detaljerne på plads.

    4

    Til sidst underskriver vi en kontrakt og begynder at arbejde på dit projekt med det samme.

    pil