Automaatio vakuutusalalla: 34% tarkempi hinnoittelu ja vakuutusten tekeminen.

Innowise on ottanut käyttöön RPA:n automatisoidakseen korvausvaatimusten käsittelyä, vakuutusten myöntämistä, hinnoittelua, petosten havaitsemista, säännösten noudattamista ja paljon muuta.

Asiakas

Teollisuus

Vakuutus

Alue

Asiakas vuodesta

2023

Asiakkaamme tarjoaa monipuolista vakuutuspalveluvalikoimaa, johon kuuluvat auto-, vahinko-, henki- ja yritysvakuutukset. Yhtiöstä on tullut luotettava nimi vakuutusalalla, ja se tarjoaa laajan valikoiman monipuolisiin tarpeisiin räätälöityjä ratkaisuja sekä yksityishenkilöille että yrityksille.

Yksityiskohtaisia tietoja asiakkaasta ei voida luovuttaa NDA:n määräysten nojalla.

Haaste

Vakuutuksenottajien kyselyjen manuaalinen käsittely johti useisiin virheisiin.

Asiakkaallamme oli huomattavia haasteita vakuutusautomaation kanssa, ja hän raportoi useita virheitä käsitellessään vakuutuksenottajien kyselyitä, manuaalista korvaushakemusten rekisteröintiä, riskinarviointia ja vakuutusten hallinnointia. Ensisijainen ongelma liittyi työn työvoimavaltaisuuteen, jossa asiakasjohtajien oli kerättävä ja tarkistettava tietoja eri lähteistä ja usein juuttua paperipinoon. Näihin lähteisiin kuuluivat poliisiraportit autovakuutushakemusten osalta, valokuvat vahingoittuneista ajoneuvoista tai matkatavaroista matkavakuutusten osalta ja potilastiedot henkivakuutushakemuksia varten. Se johti usein viivästyksiin, tehottomuuteen ja lisääntyneeseen riskiin siitä, että vilpilliset korvaushakemukset jäisivät huomaamatta.

Siksi asiakas lähestyi meitä odottaen, että voisimme virtaviivaistaa korvausten käsittelyä, parantaa petosten havaitsemista, optimoida vakuutusten myöntämistä ja hinnoittelua, automatisoida vakuutusten hallinnointia, varmistaa säännösten noudattamisen ja parantaa kykyä vastata nopeasti asiakaskyselyihin.

Ratkaisu

RPA vakuutusalalla, joka automatisoi korvaushakemusten rekisteröintiä, vakuutusten myöntämistä ja hinnoittelua.

Asiakkaan työnkulun analysoinnin perusteella kehitimme asiakkaan työnkulun RPA-ratkaisu joka automatisoi koko vakuutusputken. Asiantuntijamme paransivat merkittävästi myös petosten havaitsemisominaisuuksia korvaushakemusten rekisteröinnistä kyselyihin vastaamiseen.

Korvausvaatimusten rekisteröinti

Ensimmäinen painopistealueemme oli korvaushakemusten rekisteröinnin ja käsittelyn automatisointi sekä petosten havaitsemisen tehostaminen, sillä nämä prosessit ovat vakuutusyhtiön elinehto. Kokemuksemme perusteella lahjakkaat RPA-kehittäjämme toteuttivat kehittyneitä tietojen poiminta-algoritmeja, jotka perustuivat huippuluokan optiseen hahmontunnistustekniikkaan (OCR). Se haki merkityksellisiä vakuutukseen liittyviä tietoja eri lähteistä, kuten poliisiraporteista, valokuvista vahingoittuneista ajoneuvoista, teksteistä sairauskertomuksista jne. Kun OCR oli käsitellyt tiedot, vakuutusautomaatio-ohjelmisto käytti seuraavia keinoja AI-ohjatut algoritmit tietojen oikeellisuuden ja täydellisyyden tarkistamiseksi ja epäjohdonmukaisuuksien tai mahdollisten ongelmien merkitsemiseksi tarkistusta varten.

Tämän jälkeen asiantuntijamme yhdistivät erilaiset tietokokonaisuudet keskitettyyn tietovarastoon, joka minimoi tietojen päällekkäisyyden ja epäjohdonmukaisuuden mahdollisuudet. Tämä muutti hajanaiset tiedot käyttökelpoisiksi oivalluksiksi ja vähensi merkittävästi virheellisen korvausvaatimusten käsittelyn riskiä.

Merkintä ja hinnoittelu

Tietojen integrointityökalujen avulla projektiryhmämme antoi vakuutuksenantajille mahdollisuuden kerätä tietoja sekä ulkoisista että sisäisistä lähteistä arvioidakseen ja analysoidakseen ihmisten ja omaisuuden vakuuttamiseen liittyviä riskejä. Otimme käyttöön kehittyneitä analytiikkatyökaluja, jotka on suunniteltu erityisesti vakuutusten myöntämistä varten ja joilla analysoitiin historiatietoja ja saatiin tietoa aiemmista korvausvaatimuksista, tappioista ja riskimalleista. Tällä toimenpiteellä varmistettiin, että vakuutusten myöntämispäätökset perustuivat asiakkaan riskiprofiilin kattavaan ymmärtämiseen.

Vakuutusmaksujen ja suunnitelmien tulovirtojen laskemiseksi integroimme AI-ohjautuvia hinnoitteluvaihtoehtoja, jotka perustuvat asiakkaiden aiempiin korvausvaatimuksiin ja muihin riskitekijöihin. Meidän koneoppimisen mallit analysoi tietoja tarkoituksenmukaisimman hinnoittelun määrittämiseksi ja varmisti, että vakuutuksenottajien hinnoittelustrategiat olivat linjassa heidän riskinottohalukkuutensa ja markkina-asemansa kanssa.

Selvityksen automatisointi

Sen lisäksi, että otimme RPA:n suoraan käyttöön korvausten käsittelyssä, vakuutusten myöntämisessä ja hinnoittelussa, otimme käyttöön automaatiota sujuvoittamaan transaktiotehtäviä, mukaan lukien kirjanpito, selvitykset, riskinotto, luotonvalvonta, verotus ja muut. Ohjelmistoinsinöörimme nopeuttivat aiemmin toistuvia, sääntöihin perustuvia ja aikaa vieviä tehtäviä RPA-robottien avulla, mikä auttoi selvitysten käsittelyssä ja automatisoinnissa. Ne laskivat selvityssummat vakuutusehtojen perusteella, käynnistivät maksuprosessit ja päivittivät vakuutustietueet vastaamaan näitä tapahtumia, mikä nopeutti selvitysprosessia ja minimoi virheet.

Lisäksi tarkastetut kehittäjät toteuttivat RPA:n auttamaan vakuutusten valvonnan hallinnoinnissa seuraamalla vakuutusmaksuja ja -maksuja, luomalla hälytyksiä mahdollisista rikkomuksista ja jäädyttämällä vakuutustapahtumat, kun luottorajat ylitettiin.

Petosten havaitseminen

Tunnistaakseen vilpilliseen toimintaan viittaavia malleja ja poikkeamia projektiryhmämme varusti RPA-robotit koneoppimisominaisuuksilla, jotka analysoivat saapuvia tietoja, kuten vakuutushakemuksia ja korvaushakemuksia. RPA-robotit vertasivat nykyisiä korvaushakemuksia historiatietoihin ja löysivät epäilyttäviä tai tukeen oikeuttamattomia kohtia. Kaikki epäjohdonmukaisuudet tai poikkeamat historiallisista trendeistä saatettiin välittömästi asiaan erikoistuneiden asiantuntijoiden tietoon. He puolestaan käynnistivät välittömästi hälytykset tutkimusten käynnistämiseksi ja tarvittavien toimien toteuttamiseksi.

Lainsäädännön noudattaminen

Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä kokeneet asiantuntijamme käyttivät RPA:ta kattavien vaatimustenmukaisuustarkastusten tekemiseen. Ohjelmoimme botit tarkistamaan, että jokainen vakuutus ja asiakas noudattaa alan säännöksiä, mukaan lukien vakuutusehdot, asiakastiedot ja rahoitustapahtumat. Tähän kuului myös asiakkaan antamien tietojen aitouden tarkistaminen luotetuista ulkoisista lähteistä. RPA-robotit esimerkiksi tarkistivat henkilötodistusten ja rahoitustietojen oikeellisuuden ja varmistivat, että asiakkaan profiili vastaa annettuja tietoja.

Lisäksi projektiryhmämme valvoi tietoturva- ja yksityisyydensuojaa koskevia säännöksiä. Valvoimme ja turvasimme arkaluonteiset asiakastiedot pääsynvalvonnan, salauksen ja GDPR:n kaltaisten tietosuojalakien noudattamisen avulla, mikä takaa asianmukaisen suojan tietoturvaloukkauksia vastaan.

Teknologiat

RPA

.NET, C#, Entity Framework, UiPath Studio, UiPath Data Service, UiPath Document Understanding, UiPath Test Suite, UiPath Automation Hub, UiPath Insights, UiPath Automation Hub, UiPath Insights

Prosessi

Tiimimme noudatti koko kehitysprosessin ajan ketterää menetelmää varmistaakseen joustavuuden ja asiakkaan osallistumisen. Projekti jaettiin kolmen viikon sprinteihin, joista jokaisella oli erityiset ja mitattavissa olevat suoritteet ja välitarkistukset.

Aloitimme perusteellisella analyysillä asiakkaan nykyisistä prosesseista, ongelmakohdista ja vaatimuksista. Innowise:n liiketoiminta-analyytikot teki yhteistyötä keskeisten sidosryhmien kanssa RPA-ratkaisun selkeiden tavoitteiden määrittämiseksi. He määrittelivät erityiset tehtävät ja prosessit, joita oli automatisoitava vakuutustoiminnoissa, kuten korvausten käsittelyssä, vakuutusten myöntämisessä, vaatimustenmukaisuustarkastuksissa ja muissa tehtävissä. Tämän vaiheen päätteeksi toimitimme Vision- ja Scope-asiakirjan, jossa hahmoteltiin projektin tavoitteet ja laajuus.

Asiantuntijamme loivat analyysin perusteella yksityiskohtaiset vuokaaviot ja prosessikaaviot, joissa kartoitettiin automatisointiin liittyvät vaiheet ja jotka toimivat RPA-työnkulkujen perustana. Sen jälkeen kokeneet insinöörimme kehittivät RPA-robotteja määriteltyjen sääntöjen ja logiikan mukaisesti suorittamaan tiettyjä tehtäviä vakuutusprosesseissa.

Meidän QA asiantuntijat suoritti tiukan testauksen varmistaakseen, että botit suorittavat tehtävät tarkasti ja tehokkaasti, sekä testasi niiden vaatimustenmukaisuuden tarkistukset ja poikkeusten käsittelyn.

Tällä hetkellä projektiryhmämme valvoo jatkuvasti RPA-ratkaisun suorituskykyä, puuttuu ongelmiin nopeasti ja ylläpitää botteja, jotta ne pystyvät mukautumaan prosesseissa tai säädöksissä tapahtuviin muutoksiin.

Joukkue

RPA-kehittäjät

RPA-liiketoiminta-analyytikko

Ratkaisuarkkitehti

UiPath Orchestrator Administrator

UiPath Business Process Analyst

RPA-infrastruktuuri Engineer

UiPath QA Engineer

RPA-projektipäällikkö

RPA CoE Manager

RPA-tuen analyytikko

Tulokset

27% nopeampi korvaushakemusten rekisteröinti vakuutusautomaatio-ohjelmiston kehittämisen jälkeen

Innowise on rakentanut vakuutusalalle tehokkaan robottiprosessien automatisointiratkaisun, joka auttaa asiakasta korvausvaatimusten käsittelyssä, vakuutusten myöntämisessä, hinnoittelussa, petosten havaitsemisessa, säännösten noudattamisessa ja muissa asioissa. Ennen kuin asiakas otti yhteyttä Innowise:hen, hän kamppaili hankalien, manuaalisten toimintojen kanssa, jotka olivat alttiita virheille ja laskuvirheille. Tästä lähtien he voivat hyötyä ML:llä vahvistetuista RPA-roboteista, jotka yksinkertaistavat paperi-intensiivisiä vakuutusmenettelyjä, jolloin johtajat voivat keskittyä monimutkaisempiin ja ei-triviaaleihin toimintoihin.

Projektiryhmämme työn ansiosta toimitimme kehittyneen RPA-ratkaisun, joka paransi asiakkaan toiminnan tehokkuutta monilla osa-alueilla, kuten tarkkuuden ja turvallisuuden parantamisessa, korvausvaatimusten käsittelyn nopeuttamisessa ja liiketoiminnan jatkuvuuden parantamisessa.

Hankkeen kesto

Kesäkuu 2023 - Jatkuva

27%

nopeampi saatavien rekisteröinti

34%

tarkempi hinnoittelu ja vakuutusten tekeminen

Liittyvät tapaukset

Ota yhteyttä

Varaa puhelu tai täytä alla oleva lomake, niin otamme sinuun yhteyttä, kun olemme käsitelleet pyyntösi.

Nimi

Yritys

Sähköposti

Puhelin

Viesti

Lähetä meille ääniviesti

Liitä asiakirjoja

Lataa tiedosto

Voit liittää 1 enintään 2 Mt:n tiedoston. Hyväksytyt tiedostomuodot: pdf, jpg, jpeg, png.

Klikkaamalla Lähetä, annat suostumuksesi siihen, että Innowise käsittelee henkilötietojasi meidän Tietosuojakäytäntö antaa sinulle asiaankuuluvia tietoja. Antamalla puhelinnumerosi suostut siihen, että voimme ottaa sinuun yhteyttä puheluiden, tekstiviestien ja viestisovellusten kautta. Puhelu-, viesti- ja datahintoja voidaan soveltaa.

Voit myös lähettää meille pyyntösi
osoitteeseen contact@innowise.com

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Kun olemme vastaanottaneet ja käsitelleet pyyntösi, otamme sinuun yhteyttä ja kerromme yksityiskohtaisesti projektin tarpeet ja allekirjoitamme NDA-sopimuksen luottamuksellisuuden varmistamiseksi.

Tutkittuaan toiveesi, tarpeesi ja odotuksesi tiimimme suunnittelee projektin ehdotuksen, jossa esitetään työn laajuus, tiimin koko, aika- ja kustannusarviot.

Järjestämme kanssasi tapaamisen, jossa keskustellaan tarjouksesta ja sovitaan yksityiskohdista.

Lopuksi allekirjoitamme sopimuksen ja aloitamme projektisi toteuttamisen heti.

Automaatio vakuutusalalla: 34% tarkempi hinnoittelu ja vakuutusten tekeminen.

Asiakas

Haaste

Vakuutuksenottajien kyselyjen manuaalinen käsittely johti useisiin virheisiin.

Ratkaisu

RPA vakuutusalalla, joka automatisoi korvaushakemusten rekisteröintiä, vakuutusten myöntämistä ja hinnoittelua.

Korvausvaatimusten rekisteröinti

Merkintä ja hinnoittelu

Selvityksen automatisointi

Petosten havaitseminen

Lainsäädännön noudattaminen

Teknologiat

Prosessi

Joukkue

Tulokset

27% nopeampi korvaushakemusten rekisteröinti vakuutusautomaatio-ohjelmiston kehittämisen jälkeen

Liittyvät tapaukset

Ota yhteyttä

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Tarvitsetko muita palveluja?

Tilaa osoitteeseen uutiskirjeemme

Tilaa
osoitteeseen uutiskirjeemme