Lomake on lähetetty onnistuneesti.
Lisätietoja on postilaatikossasi.
Vuoden 2024 maailmanlaajuiset talousrikostilastot ovat vasta tulossa, mutta törmäsin seuraaviin tietoihin Nasdaqin 2023 numerot, ja ne saivat minut todella ajattelemaan. Tuona vuonna arviolta $3,1 biljoonaa euroa laittomia varoja. liikkui maailmanlaajuisen rahoitusjärjestelmän läpi, ja petos- ja pankkihuijaukset keräsivät jälleen uuden $485,6 miljardin tappiot. Nämä luvut ovat terävä muistutus siitä, miten tärkeää yritysten on pysyä kärryillä ja suojautua.
Olemme jo puhuneet siitä, että on tärkeää AML-tapahtumien seuranta, mutta nyt on aika antaa myös asiakkaan tuntemisen (KYC) ohjelmistoratkaisut ansaitsemansa huomion. Oikeat KYC-työkalut ovat yksi petostentorjunnan ja sääntöjen noudattamisen peruspilareista, ja ne auttavat paitsi suojaamaan yritystäsi petoksentekijöiltä myös pitämään sinut säännösten oikealla puolella.
Tutustutaanpa siis siihen, miten KYC-ratkaisut auttavat pitämään yrityksesi turvassa.
Monet ovat siirtyneet KYC-ohjelmistoratkaisuihin (selitämme pian, miksi), mutta jos luotat yhä manuaalisiin tarkastuksiin, se tuntuu todennäköisesti melko kömpelöltä. KYC-ohjelmistot tulevat tässä kohtaa kuvaan. Se poistaa prosesseista vaivaa ja tekee kaikesta nopeampaa, sujuvampaa ja erittäin tehokasta.
Ennen kuin syvennymme yksityiskohtiin, katsotaanpa, mitä etuja se tuo yrityksellesi.
Nyt kun olemme käsitelleet edut, on aika paneutua siihen, mikä todella saa tuntemaan asiakasohjelmiston. Kulissien takana on yhdistelmä älykästä tekniikkaa ja tehokkaita ominaisuuksia, jotka pitävät varmennusprosessin nopeana, turvallisena ja vaatimustenmukaisena.
Tarkka henkilöllisyyden todentaminen on jokaisen vakaan KYC-prosessin selkäranka. KYC-ohjelmistoratkaisut tekevät tästä prosessista nopean, luotettavan ja turvallisen käyttämällä älykästä tekniikkaa työn tekemiseen.
Riskien hallinnassa pysyminen on tärkeä asia, kun on kyse sääntöjen noudattamisesta ja petosten torjunnasta. KYC-ohjelmistot hoitavat tämän ammattilaisen tavoin ja varmistavat, ettei mitään epäilyttävää jää huomaamatta.
Vaatimustenmukaisuus ei jätä tilaa arvailulle, ja KYC-ohjelmistoratkaisujen avulla on helppo pysyä säännösten oikealla puolella hukkumatta paperityöhön.
Asiakastietojen suojaaminen on ehdottoman tärkeää. KYC-ohjelmisto on rakennettu vahvoilla turvatoimilla, jotka suojaavat arkaluonteisia tietoja kaikissa vaiheissa.
KYC-ohjelmistoratkaisut eivät ole yhden koon ratkaisuja. Ne on suunniteltu siten, että ne sopivat suoraan olemassa oleviin järjestelmiin ja skaalautuvat liiketoimintasi kasvaessa riippumatta siitä, miten nopeasti asiat muuttuvat.
KYC-prosessissa noudatetaan maailmanlaajuisia sääntöjä, jotka ovat laatineet esimerkiksi seuraavat organisaatiot Rahoitustyöryhmä (FATF) ja muut kansainväliset sääntelyviranomaiset. Vaikka perusperiaatteet ovat yhdenmukaiset, niihin voi tulla pieniä muutoksia toimialasta ja paikallisista säännöksistä riippuen. Tässä keskityn niihin keskeisiin vaiheisiin, joita tarvitaan jokaisessa hyvässä KYC-prosessissa - niitä ei ole varaa ohittaa millään yrityksellä.
"KyC-säädösten noudattaminen ei ole helppoa, varsinkin kun rahoitusmaailma muuttuu, pakotelistat kasvavat ja huijarit ovat yhä fiksumpia. Jopa Deutsche Bankin ja Goldman Sachsin kaltaiset suuret toimijat joutuivat maksamaan valtavia sakkoja lipsumisesta, vaikka niillä on suuret compliance-tiimit. Me Innowise:llä tarjoamme täydelliset KYC-palvelut saumattomista integraatioista sinulle räätälöityihin ratkaisuihin. Tunnemme kaikki yksityiskohdat, jotta voit pysyä sääntöjen mukaisena ja turvallisena."
FinTechin toimituspäällikkö
Pankkitoiminnassa automaattinen KYC nopeuttaa asiakkaiden henkilöllisyyden tarkistamista, kun he avaavat tilejä, hakevat lainaa tai siirtävät rahaa. Älykkäät, riskiperusteiset työnkulut tehostavat sääntöjen noudattamista priorisoimalla riskialttiimmat asiakkaat ja liiketoimet, ja automaattiset rahanpesunvastaiset tarkastukset pitävät pankit aina tarkastusvarmoina.
Rahoitusalalla KYC-ohjelmistot ovat olennaisen tärkeitä suojautuakseen talousrikoksilta, kuten markkinoiden manipuloinnilta ja sisäpiirikaupalta. FinTech-yrityksille se on kriittisessä asemassa, kun identiteettejä varmennetaan turvallisesti vertaislainoissa, digitaalisissa lompakoissa ja maksutapahtumissa, mikä vähentää petoksia matkan varrella.
Kiinteistökauppoihin liittyy yleensä arvokkaita omaisuuseriä ja joskus kansainvälisiä liiketoimia, joita voi olla hankala seurata. KYC-ohjelmisto voi kytkeytyä paikallisiin kiinteistötietokantoihin omistustietojen tarkistamiseksi ja sen varmistamiseksi, että kiinteistöjen omistusoikeudet ovat laillisia ja että kiinteistöjen omistushistoria on selkeä eikä sitä voida muuttaa, kun se on kerran kirjattu.
Mobiilirahan, prepaid-korttien ja digitaalisten lompakoiden yleistymisen myötä teleyritykset kohtaavat entistä suurempia petos- ja rahanpesuriskejä. KYC-ohjelmistot auttavat teleyrityksiä havaitsemaan SIM-korttipetokset, identiteettivarkaudet ja SIM-vaihtohuijaukset käyttämällä biometriikkaa, asiakirjojen todentamista ja jopa paikkatietoon perustuvia tarkistuksia.
Kun verkkokauppa kasvaa jatkuvasti, myös petosten, kuten maksuhuijausten ja tilien haltuunottojen, riski kasvaa. KYC-ohjelmistot auttavat verkkokauppa-alustoja varmistamaan, että vain oikeat asiakkaat voivat suorittaa ostoksensa, sillä ne havaitsevat esimerkiksi liian monta epäonnistunutta maksuyritystä tai toimitusosoitteiden äkillisiä muutoksia ja merkitsevät ne tarkistettavaksi.
Oikean KYC-ratkaisun valinta on yhtä tärkeää kuin itse todentaminen. Jotkin yritykset voivat integroida olemassa olevia palveluntarjoajia, kun taas toiset tarvitsevat räätälöidyn ratkaisun tiukempaa turvallisuutta ja vaatimustenmukaisuutta varten. Me Innowise:llä autamme sinua löytämään parhaan mahdollisen ratkaisun - olipa kyseessä sitten saumaton integrointi tai täysin räätälöity alusta. Seuraavassa vertaillaan molempia vaihtoehtoja.
Teknologian kehittyessä myös huijareiden keinot ohittaa tietoturva kehittyvät. Hyvä uutinen on, että KYC-ratkaisut eivät jää jälkeen - ne ovat entistä vahvempia, älykkäämpiä ja turvallisempia. Mitä KYC-järjestelmille tapahtuu seuraavaksi? Katsotaanpa lähitulevaisuutta.
ZKP:n avulla käyttäjät voivat todistaa vaatimustenmukaisuuden - kuten iän tai asuinpaikan - paljastamatta henkilötietoja. Kun yksityisyyden suojaava tekniikka on yleistynyt, sääntelyviranomaiset tutkivat sen käyttöä rahanpesun ja asiakkaan due diligence -tiedonkeruun yhteydessä, jotta turvallisuus ja tietosuoja olisivat tasapainossa.
Olen törmännyt moniin yrityksiin, jotka kamppailevat KYC-prosessiensa hienosäätämisen kanssa. Jotkut hukkuivat sääntöjen noudattamista koskevaan paperityöhön, toiset kohtasivat petosriskejä, joita he eivät olleet ennakoineet, ja muutamat eivät yksinkertaisesti tienneet, mistä aloittaa. Juuri siksi halusin tutkia KYC-ohjelmistoratkaisuja. Riippumatta siitä, mikä on toimialasi tai kuinka kauan olet käyttänyt samoja järjestelmiä, muutoksen ei tarvitse aiheuttaa päänvaivaa. Riippumatta siitä, integroitko olemassa olevan ratkaisun vai rakennatko sellaisen alusta alkaen, oikea KYC-ratkaisu voi yksinkertaistaa sääntöjen noudattamista, parantaa turvallisuutta ja pitää petokset poissa.
Me Innowise:ssä opastamme sinua alusta alkaen ja autamme sinua löytämään tarpeisiisi parhaiten sopivan vaihtoehdon. Miksi et aloittaisi tutkimista?
KYC pitää liiketoimintasi turvallisena - se estää petokset, pitää sinut sääntöjen mukaisena ja suojelee mainettasi. Jos jätät sen huomiotta, avaat oven suurille sakoille, petosriskeille ja vakaville päänvaivoille.
KYC-ohjelmisto poistaa vaivaa sisäänotosta automatisoimalla henkilöllisyystarkastukset, lyhentämällä odotusaikoja ja poistamalla paperityöt. AI:n, biometriikan ja reaaliaikaisten tietokantatarkistusten avulla se tarkistaa asiakkaat nopeasti ja pitää kaiken turvallisena ja vaatimustenmukaisena.
Ehdottomasti! KYC-ohjelmisto liitetään suoraan olemassa oleviin järjestelmiisi, olipa kyse sitten pankki-, CRM- tai maksujärjestelmistä. API-rajapintojen ja reaaliaikaisen tietojen synkronoinnin ansiosta se toimii saumattomasti taustalla häiritsemättä työnkulkuasi.
CDD on tavanomainen henkilöllisyystarkastus - asiakkaan henkilöllisyyden tarkistaminen ja perusriskin arviointi. EDD otetaan käyttöön suuremman riskin asiakkaiden kohdalla, jolloin vaaditaan syvällisempiä taustatarkastuksia, rahoituslähteen todentamista ja jatkuvaa seurantaa, jotta voidaan havaita mahdolliset punaiset liput.
FinTech-asiantuntija
Siarhei johtaa FinTech-suuntautumistamme syvällä toimialatuntemuksella ja selkeällä näkemyksellä siitä, mihin digitaalinen rahoitus on menossa. Hän auttaa asiakkaita selviytymään monimutkaisista säädöksistä ja teknisistä valinnoista ja muotoilee ratkaisuja, jotka eivät ole vain turvallisia vaan myös kasvuun suunniteltuja.
