10 min lukea

AML-tapahtumien seuranta

Pankkitoiminta

FinTech

Mukaan Yhdistyneiden Kansakuntien huume- ja rikostorjuntavirasto (UNODC)arviolta 2-5% maailman bruttokansantuotteesta - noin $800 miljardista $2 biljoonaan - pestään vuosittain. Tämä on valtava määrä likaista rahaa, joka vääristää taloutta, hidastaa kehitystä ja murtaa luottamuksen rahoitusjärjestelmään. Ajattele nyt tätä tosielämän tasolla - kuvittele, kuinka monta rahanpesuyritystä tapahtuu joka ikinen päivä. Aika pelottavaa, eikö?

Tässä kohtaa AML-tapahtumien seuranta tulee kuvaan mukaan. Se on kuin ympärivuorokautinen vartija, joka valvoo miljoonia päivittäisiä tapahtumia - siirtoja, talletuksia ja nostoja - ja etsii epäilyttäviä tapahtumia. Ajattele sitä talousrikollisuuden torjunnan etulinjana, joka työskentelee reaaliaikaisesti (tai lähes reaaliaikaisesti) havaitakseen kaikki epäilyttävät seikat.

AML-tapahtumien seuranta on kiehtova sekoitus tekniikkaa, strategiaa ja valppautta, josta kannattaa olla perillä. Oletko valmis perehtymään asiaan? Sukelletaan mukaan!

$17.59bn

rahanpesunvastaisen rahanpesutapahtumien seurannan maailmanlaajuisten markkinoiden arvioitu arvo vuonna 2024.

lähde: Fact.mr

9.4%

rahanpesunvastaisen rahanpesutapahtumien seurannan maailmanlaajuisten markkinoiden ennustettu CAGR vuoteen 2024 mennessä.

lähde: Fact.mr

Rahanpesun vastaisen toiminnan valvonnan rooli

Talousrikollisuuden torjunnassa AML-tapahtumien seuranta on tässä, sillä se analysoi jokaisen tapahtuman - niin pienen kuin isonkin - saadakseen selville kaikki epäilyttävät seikat. Miksi tämä on niin tärkeää? Koska rikolliset eivät ole itsestään selviä liikkeissään. He käyttävät kaikenlaisia temppuja, kuten smurffausta, pilkkoaakseen suuret summat pieniksi, harmittomilta näyttäviksi transaktioiksi, jotta he voivat jäädä huomaamatta. Rahanpesunestojärjestelmät hyödyntävät ML:ää epätavallisten transaktiomallien tunnistamiseen, AI-ohjattua käyttäytymisanalyysiä asiakkaan tavanomaisesta profiilista poikkeavien toimintojen havaitsemiseen ja kehittyneitä sääntöpohjaisia moottoreita, jotka merkitsevät lakisääteiset raja-arvot ylittäviä transaktioita.

Perinteisten rahoitusjärjestelmien lisäksi kryptovaluutat ovat lisänneet rahanpesun torjuntaan liittyvien toimien monimutkaisuutta. Niiden anonymiteetti ja hajautettu luonne tekevät niistä rikollisille kätevän välineen rahanpesuun tai laittoman toiminnan rahoittamiseen ilman, että heitä havaitaan. Perinteiset rahanpesunestomenetelmät, kuten asiakastarkastukset ja epäilyttävien toimintojen ilmoittaminen, eivät pysy mukana tässä tilassa. Siksi tehokas transaktioiden seuranta kehittyneillä työkaluilla, kuten lohkoketjuanalyysillä ja -seurannalla, on niin tärkeää - se auttaa tunnistamaan ja pysäyttämään laittoman toiminnan ja mukautuu digitaalisen rahoitusmaailman muuttuvaan dynamiikkaan.

Anna Innowise:n auttaa sinua torjumaan petoksia ja turvallisuushaasteita.

Mikä tekee vahvoista rahanpesunvastaisista liiketoimien seurantajärjestelmistä

AML-tapahtumien seuranta on rahoituslaitoksille itsestäänselvyys, mutta tässä on se juju, että kaikki järjestelmät eivät todellisuudessa toimi. Järjestelmän olemassaolo ei tarkoita, että se tekee, mitä sen pitäisi tehdä, tai että se havaitsee, mitä sen pitäisi havaita. Mikä on siis se salainen kastike, joka tekee järjestelmästä hyvän? Selvitetään, mikä todella erottaa parhaat järjestelmät toisistaan.

Riskien kartoitus

Vahva AML-tapahtumien seurantajärjestelmä analysoi tapahtumamalleja, sijainteja, liiketoimintatyyppejä ja muita tekijöitä yksityiskohtaisten riskiprofiilien luomiseksi. Nämä profiilit auttavat tunnistamaan mahdollisen altistumisen talousrikollisuudelle ja mukauttamaan seurantaa kunkin asiakkaan yleisen riskitason perusteella.

Sääntöjen ja skenaarioiden joustavuus

Järjestelmän on tarjottava mukautettavia sääntö- ja skenaariokokoonpanoja. Sen on käsiteltävä vakiomalleja ja -vaatimuksia, mutta sen on myös annettava sinun muokata asioita, jotta pysyt muuttuvien säännösten, alan trendien ja uusien petostaktiikoiden tasalla.

Sääntelyn yhdentäminen

Koska sääntöjen noudattamista koskeviin sääntöihin, raportointivaatimuksiin ja riskitekijöihin tulee jatkuvasti päivityksiä, vankka AML-tapahtumien seurantajärjestelmä tarvitsee sisäänrakennettuja työkaluja, jotka pysyvät automaattisesti mukana näissä muutoksissa.

Dynaaminen seuranta

Järjestelmän olisi hoidettava sekä reaaliaikainen että jatkuva seuranta. Reaaliaikainen pitää sinut ajan tasalla välittömien hälytysten avulla epäilyttävästä toiminnasta, kun taas jatkuva seuranta tarkastelee laajempaa kokonaisuutta ja havaitsee ajan mittaan tapahtuvia trendejä ja malleja.

Automaatio ja analytiikka

Vankassa rahanpesutapahtumien seurantajärjestelmässä automaatio ja kehittynyt analytiikka toimivat yhdessä. Automaatio huolehtii seurantaprosessista ja epäilyttäviä liiketoimia koskevien raporttien tuottamisesta, kun taas kehittynyt analytiikka syventyy tietoihin havaitakseen kuvioita, suuntauksia ja punaisia lippuja.

Smart AI -tunnistus

Seurantajärjestelmässä olisi käytettävä kehittynyttä AI:tä havaitsemisen terävöittämiseksi ja väärien positiivisten tulosten vähentämiseksi. AI-algoritmit tekevät seurannasta nopeampaa ja luotettavampaa, sillä ne voivat havaita hankalia kuvioita ja poikkeamia, jotka perinteiset menetelmät saattavat jäädä huomaamatta.

Skaalautuvuus ja integrointi

AML-tapahtumien seurantajärjestelmä olisi rakennettava siten, että se skaalautuu ja pysyy mukana kasvavissa tapahtumamäärissä ja monimutkaisuudessa. Sen tulisi myös integroitua tehokkaasti olemassa olevaan IT-ekosysteemiin, jotta tiedonkulku ja prosessien automatisointi olisi sujuvaa.

Riskipitoisten liiketoimien punaiset liput

Tietyt indikaattorit luokittelevat transaktiot lähes aina korkean riskin transaktioiksi, jolloin rahanpesunvastaisen transaktioiden seurantaprosessi käynnistyy ja transaktioita tarkastellaan tarkemmin. Näiden punalippujen ymmärtäminen ja soveltaminen auttaa havaitsemaan epäilyttävät liiketoimet ja varmistamaan, että mikään ei jää huomaamatta.

Käteisrahavaltaiset liiketoimet

Käteistalletuksia tai -nostoja on vaikea jäljittää, ja kun kyseessä ovat suuret summat, ne voivat olla merkki rahanpesusta, veronkierrosta tai huumekaupasta.

Pyöreän numeron tapahtumat

Toistuvat liiketoimet siisteinä, pyöreinä summina viittaavat usein strukturointiin tai rahanpesutekniikoihin, kun rikolliset yrittävät siirtää varoja herättämättä huomiota.

Lepäävän tilin toiminta

Äkilliset ja selittämättömät tapahtumat tileillä, jotka ovat olleet pitkään käyttämättöminä, voivat viitata yrityksiin käyttää niitä petollisiin tarkoituksiin.

Korkean riskin alat ja alueet

Tapahtumat, jotka liittyvät uhkapelien kaltaisiin toimialoihin tai jotka liittyvät alueisiin, jotka tunnetaan heikoista rahoitusalan säännöksistä, ovat usein mahdollisen rahanpesun kohteena.

Kuoret ja veroparatiisit

Peiteyhtiöihin, peiteyhtiöihin tai veroparatiiseihin liittyvät liiketoimet tunnetaan niiden mahdollisesta roolista laittomien varojen alkuperän salaamisessa tai veronkierrossa.

Selittämätön rahoituslähde

Tapahtumat, joissa varojen alkuperää ei voida todentaa tai joista puuttuvat vaaditut asiakirjat, viittaavat usein mahdolliseen rahanpesuun tai muuhun laittomaan toimintaan.

Lähipiiriliiketoimet

Siirrot saman henkilön tai lähipiiriin kuuluvien osapuolten omistamien tilien välillä voivat herättää huomiota, varsinkin jos toiminnalla ei ole selkeää liiketoimintatarkoitusta.

Epätavalliset maksutavat

Harvinaisempien menetelmien, kuten virtuaalivaluuttojen, kautta tapahtuvat arvokkaat maksutapahtumat ovat usein esillä, koska niitä on vaikea jäljittää ja ne voivat liittyä hämäräperäiseen toimintaan.

AML-tapahtumien seurantaprosessi

Nyt kun olemme käsitelleet vankkojen AML-tapahtumien seurantajärjestelmien perusteita ja punaisia lippuja, joita on syytä varoa, vedetään verho taaksepäin ja katsotaan, miten kaikki toimii. Tässä on vaiheittainen katsaus siihen, mitä kulissien takana tapahtuu.

Tietojen keruu

Järjestelmä kerää kaikki olennaiset tiedot: asiakastiedot, tapahtumatiedot, ulkoiset tiedot pakoteluetteloista ja PEP-tietokannoista sekä historialliset toimintamallit.

Seulonta ja suodatus

Täällä tapahtumat tarkistetaan tärkeimpien sääntelyviranomaisten tarkkailulistojen, pakotteiden ja PEP-tietokantojen perusteella. Kyse on siitä, että punaiset liput havaitaan varhaisessa vaiheessa ja riskialttiit toiminnot merkitään tarkempaa tarkastelua varten.

Sääntöihin perustuva seuranta

Järjestelmä soveltaa ennalta määriteltyjä sääntöjä, kuten suurten tapahtumien kynnysarvoja, pienten talletusten tiheyttä, toimintaa riskialttiilla alueilla tai poikkeamia asiakkaan tavanomaisesta käyttäytymisestä.

Reaaliaikainen ja eräseuranta

Reaaliaikainen seuranta havaitsee epäilyttävän toiminnan heti, kun se tapahtuu, kun taas eräseuranta analysoi tapahtumaryhmiä, jotta voidaan havaita trendejä ja poikkeamia ajan mittaan.

Hälytyksen luominen

Kun tapahtuma ylittää tietyn kynnysarvon tai käyttäytyy epätavallisesti, järjestelmä luo hälytyksen, joka kehottaa tutkijoita tarkastelemaan merkittyä tapahtumaa tarkempaa analyysia varten.

Varoituksen tarkastelu ja tutkinta

Kun hälytys tulee esiin, tutkijat tutkivat tapahtumaa selvittääkseen, onko se epäilyttävä vai väärä positiivinen tulos. Jos kyseessä on todellinen riski, tapaus viedään eteenpäin jatkotoimenpiteitä varten.

Raportointi (lainsäädännöllinen ja sisäinen)

Tässä vaiheessa keskitytään raporttien laatimiseen sisäistä kirjanpitoa ja säännösten noudattamista varten. Raportit toimitetaan viranomaisille, ja sisäisissä raporteissa seurataan havaintoja ja tuetaan riskinhallintaa.

Asiakasriskien profilointi

Jatkuva profilointi seuraa asiakkaiden toimintaa ja käyttäytymistä, jotta heidän riskitasonsa pysyvät ajan tasalla ja jotta järjestelmä keskittyy riskipitoisiin asiakkaisiin ja mukautuu asioiden muuttuessa.

Palautesilmukka

Tutkimuksista, tarkastuksista ja sääntelymuutoksista saatua palautetta käytetään sääntöjen päivittämiseen, väärien positiivisten tulosten vähentämiseen ja havaintotarkkuuden parantamiseen, jotta pysytään uusien riskien ja taktiikoiden edellä.

01 Tietojen keruu

Järjestelmä kerää kaikki olennaiset tiedot: asiakkaan tiedot, transaktiotiedot, ulkoiset tiedot pakoteluetteloista ja PEP-tietokannoista sekä historiallinen toiminta. mallit.

02 Seulonta ja suodatus

Täällä tapahtumat tarkistetaan tärkeimpiin viranomaisvalvontalistoihin, pakotteiden ja PEP-tietokantoihin. Kyse on siitä, että punaiset liput havaitaan varhaisessa vaiheessa ja merkitään riskialttiita toimintoja tarkempaa tarkastelua varten.

03 Sääntöihin perustuva seuranta

Järjestelmä soveltaa ennalta määriteltyjä sääntöjä, kuten kynnysarvot suurille tapahtumille, pienten talletusten tiheys, toiminta riskialueilla tai poikkeamat. asiakkaan tavanomaisesta käyttäytymisestä.

04 Reaaliaikainen ja eräseuranta

Reaaliaikainen seuranta havaitsee epäilyttävän toiminnan kun se kehittyy, kun taas eräseuranta analysoi tapahtumaryhmiä havaitakseen trendejä ja poikkeamia ajan mittaan.

05 Hälytyksen luominen

Kun tapahtuma ylittää tietyn kynnysarvon tai epätavallista käyttäytymistä, järjestelmä luo hälytyksen, joka kehottaa tutkijoita tarkastelemaan merkittyä toimenpidettä. tapahtumaa lisäanalyysiä varten.

06 Varoituksen tarkastelu ja tutkinta

Kun hälytys tulee, tutkijat tutkivat - tapahtuman selvittääkseen, onko se epäilyttävä vai väärä positiivinen tulos. Jos kyseessä on todellinen riski, tapaus viedään eteenpäin. jatkotoimenpiteitä varten.

07 Raportointi (lainsäädännöllinen ja sisäinen)

Tässä vaiheessa keskitytään raporttien luomiseen sisäiseen kirjanpitoon ja säännösten noudattamiseen. Ilmoitukset jätetään viranomaisille, kun taas sisäisissä raporteissa seurataan seuraavia seikkoja havaintoja ja tukevat riskienhallintaa.

08 Asiakasriskien profilointi

Jatkuva profilointi seuraa asiakkaan toimintaa ja käyttäytymistä, jotta heidän riskitasonsa pysyy ajan tasalla ja järjestelmä keskittyy riskiryhmiin ja riskinottoihin. mukautuu asioiden muuttuessa.

09 Palautesilmukka

Palaute tutkimuksista, tarkastuksista ja sääntelymuutoksia käytetään sääntöjen päivittämiseen, väärien positiivisten tulosten vähentämiseen ja havaintotarkkuuden parantamiseen. uusia riskejä ja taktiikoita.

"Nykypäivän yritysmaailmassa totuus on selvä: petostentekijät ovat yhä kehittyneempiä, eikä pelkkä sääntöjen noudattaminen riitä - on pysyttävä askeleen edellä. AML-tapahtumien seuranta on kilpi, joka auttaa sinua havaitsemaan odottamattomat tapahtumat ennen kuin niistä tulee ongelmia. Tässä ei ole kyse sääntöjen noudattamista koskevien laatikoiden rastittamisesta, vaan sellaisen järjestelmän rakentamisesta, joka pitää sinut suojattuna kaikista näkökulmista."

Dzianis Kryvitski

Fintech-alan toimituspäällikkö

AML-tapahtumien seurannan edut

AML-tapahtumien seuranta on tehokas väline talousrikollisuuden torjunnassa, joka vaikuttaa myönteisesti liiketoiminnan kaikkiin osa-alueisiin. Yhdessä sen hyödyt luovat vahvemman ja turvallisemman ekosysteemin, joka suojaa toimintaa ja luo luottamusta.

Lainsäädännön noudattaminen

Yritysten on noudatettava monia AML- ja CTF-säännöksiä sekä talouspetosten torjuntaa koskevia säännöksiä. Vahva AML-tapahtumien seurantajärjestelmä auttaa sinua havaitsemaan epäilyttävän toiminnan varhaisessa vaiheessa ja tekemään raportit ajoissa, mikä estää rangaistukset, kalliit tilintarkastukset ja mahdolliset rajoitukset liiketoiminnallesi.

Riskien vähentäminen

AML-tapahtumien seuranta auttaa arvioimaan altistumista talousrikollisuuden eri muodoille ja toteuttamaan ennakoivia toimenpiteitä näiden riskien vähentämiseksi. Tämä on olennainen osa laajempaa riskienhallintastrategiaa, joka auttaa vahvistamaan yrityksesi yleistä taloudellista vakautta ja joustavuutta.

Brändin eheys

Luottamus on elintärkeää taloudellisissa suhteissa, ja jos yritys ei pysty havaitsemaan epäilyttävää toimintaa, se voi menettää luottamuksen nopeasti. AML-tapahtumien seuranta auttaa sinua rakentamaan luotettavan kumppanin kuvaa, vaalimaan asiakasuskollisuutta ja välttämään kalliita maineeseen liittyviä seurauksia.

Toiminnan tehokkuus

Vankka AML-tapahtumien seurantajärjestelmä käsittelee valtavat määrät tietoja automaattisesti, mikä vähentää virheitä ja säästää sinua tuhlaamasta aikaa vääriin positiivisiin tuloksiin. Se antaa tiimisi keskittyä todellisiin uhkiin ja estää huomattavan resurssien kulumisen.

Asiakkaiden suojelu

AML-tapahtumien valvonta auttaa suojaamaan asiakkaita identiteettivarkauksilta, luvattomilta tapahtumilta ja muilta talouspetoksilta. Se luo asiakkaille turvallisemman kokemuksen ja osoittaa, että olet sitoutunut turvaamaan heidän taloudellisen hyvinvointinsa.

Taloudellinen vakaus

AML-tapahtumien valvonta auttaa pitämään pankin talouden vakaana, sillä se tunnistaa riskialttiit tapahtumat ja suojaa pankin pääomaa. Se auttaa ehkäisemään jäädytettyjen varojen, viranomaismääräysten mukaisten sakkojen tai toiminnallisten viivästysten aiheuttamia kassavirtahäiriöitä.

Jos petokset havaitaan ajoissa, huominen on turvallisempi.

Kuka tarvitsee AML-tapahtumien seurantaa

Pankit

Päivittäisten maksutapahtumien valtava määrä tekee pankeista rahanpesun keskeisen kohteen. Rikolliset pilkkovat suuria summia, ohjaavat varoja monimutkaisten siirtojen kautta tai piilottavat laittomia rahoja väärennettyjen kauppasopimusten avulla. Pankkien rahanpesunestoratkaisut havaitsevat nämä punaiset liput nopeasti, varmistavat sääntöjen noudattamisen ja turvaavat taloudellisen koskemattomuuden.

Rahansiirtopalvelut

Rahansiirtopalvelut houkuttelevat talousrikollisuutta nopeatempoisten, suurten maksutapahtumien ja vähäisten asiakirjojen vuoksi. Lainvalvontatyökalut auttavat havaitsemaan epäsäännölliset toimintamallit, kuten pienet, toistuvat siirrot tai korkean riskin alueille suoritettavat maksut, ja merkitsevät ne lisätutkimuksia varten.

Varainhoito- ja sijoituspalveluyritykset

Varainhoito- ja sijoituspalveluyritykset käsittelevät monimutkaisia salkkuja, mikä tekee niistä talousrikollisuuden kohteita. AML-tapahtumien valvonta tunnistaa riskialttiisiin lainkäyttöalueisiin liittyvät sijoitukset ja havaitsee salkun sääntöjenvastaisuudet asiakkaiden varojen ja yrityksen maineen suojaamiseksi.

Luotonantoyritykset

Lainat voivat olla ovela tapa pestä rahaa - rikolliset käyttävät väärennettyjä asiakirjoja, paisutettuja luottopisteitä tai kyseenalaisia takaisinmaksumalleja laittomien varojen ohjaamiseen. Lainanpesunvalvonta auttaa lainanantajia karsimaan väärennetyt profiilit ja merkitsemään riskialttiisiin aloihin liittyvät lainat.

Valuutanvaihto

Valuutanvaihtopörssit ovat rahanpesun pesupaikkoja, ja rikolliset käyttävät nopeita kauppoja likaisen rahan puhdistamiseen. Rahanpesunestojärjestelmät seuraavat kaupankäyntitapoja, havaitsevat epäilyttävät rahastoliikkeet ja merkitsevät tilit, jotka yrittävät välttää havaitsemista pienillä, usein toistuvilla kaupoilla.

Kryptovaluutta-alustat

Rikolliset käyttävät kryptovaluutta-alustoja niiden nopeuden ja anonyymiyden vuoksi ja siirtävät varoja useisiin lompakkoihin peittääkseen jälkensä. Lainvalvontatyökalut analysoivat lohkoketjujen toimintaa, merkitsevät epätavallisen lompakkokäyttäytymisen ja seulovat lompakoita pakoteluetteloiden perusteella, jotta petokset voidaan estää.

Välitysliikkeet

Välitysliikkeisiin kohdistuu riskejä, jotka johtuvat arvopaperikaupaksi tai markkinoiden manipuloinniksi naamioiduista rahanpesujärjestelyistä. Rikolliset voivat kerrostaa varoja eri tileille, käydä kauppaa epälikvideillä omaisuuserillä tai paisuttaa osakekursseja. Rahanpesunestojärjestelmät havaitsevat epätavallisen kaupankäyntikäyttäytymisen ja estävät laittoman toiminnan ennen sen laajenemista.

Vakuutuksenantajat

Vakuutukset ovat rikollisille odottamaton mutta tehokas rahanpesuväline. Ylikorvatut vakuutukset, ennenaikaiset luopumiset puhtaiden maksujen saamiseksi ja vilpilliset korvausvaatimukset ovat yleisiä taktiikoita. Rahanpesunestotyökalut havaitsevat epäsäännölliset vakuutusmaksut, ennenaikaiset peruutukset ja epäilyttäviin yhteisöihin tai henkilöihin liittyvät korvausvaatimukset.

Lakiasiaintoimistot

Lakiasiaintoimistot eivät ole immuuneja - escrow-palveluja ja asiakasoikeuksia voidaan käyttää väärin laittomien varojen piilottamiseen. Lainvalvontajärjestelmät tunnistavat epätavallisen suuret escrow-talletukset, seuraavat kauppojen omistajanvaihdoksia ja auttavat asianajotoimistoja pysymään sääntöjen mukaisina vaarantamatta asiakkaiden luottamusta.

Rahanpesun vastaisen rahanpesutapahtumien seurannan tärkeimmät kohteet

Rahanpesu
Terrorismin rahoitus
Petos
Huumekauppa
Ihmiskauppa

Identiteettivarkaus
Lahjonta ja korruptio
Pakotteiden kiertäminen
Veronkierto

Kuka tarvitsee AML-tapahtumien valvontaa?

Pankit
Rahansiirtopalvelut
Varainhoito- ja sijoituspalveluyritykset
Luotonantoyritykset
Valuutanvaihto

Kryptovaluutta-alustat
Välitysliikkeet
Vakuutuksenantajat
Lakiasiaintoimistot

AML-tapahtumien seuranta: mitä seuraavaksi

Jotta rahanpesun torjunta voisi olla tehokasta, rahanpesun torjunta ei voi vain pelata kiinniottoa - sen on mentävä pelin edelle. Liiketoimien rahanpesunvastaisen valvonnan tulevaisuus määräytyy ennakoivien, integroitujen lähestymistapojen perusteella, jotka on suunniteltu vastaamaan yhä kehittyneemmän talousrikollisuuden haasteisiin.

Tiedolla johtuva riskienhallinta

Rahanpesun valvonnassa omaksutaan älykkäämpi, ennakoiva lähestymistapa, jossa valvontaa mukautetaan dynaamisesti siten, että se kohdistuu ensisijaisiin riskeihin ja samalla minimoidaan riskiperusteisen lähestymistavan avulla vähemmän riskialttiisiin alueisiin kohdistuvat toimet.

Ennakoiva ja yhteistyökykyinen FIU

Rahanpesun selvittelykeskukset keskittyvät vakavan talousrikollisuuden estämiseen, uusien uhkien tunnistamiseen ja yhteistyöhön julkisten ja yksityisten tahojen kanssa, jotta vaikutukset olisivat voimakkaampia ja nopeampia.

Seurantavalmiuksien lähentyminen

Rahanpesun torjunta, petosten havaitseminen, kyberturvallisuutta koskevat lähestymistavat ja seuraamusten seuranta yhdistyvät integroiduiksi järjestelmiksi, jotka tarjoavat kokonaisvaltaisen näkemyksen riskeistä ja mahdollistavat kohdennetun tutkinnan erittäin tärkeissä tapauksissa.

Integroitu tieto- ja teknologiainfrastruktuuri

Yhtenäinen, pilvipohjainen infrastruktuuri mahdollistaa saumattoman tietojen jakamisen, kun taas AI/ML tunnistaa monimutkaisia rikosmalleja, mikä lisää sekä tarkkuutta että tehokkuutta talousrikosten havaitsemisessa.

Dynaaminen asiakkaan elinkaaren hallinta

Jatkuvassa asiakkaan due diligence -tarkastuksessa (CDD) käytetään AI:tä ja ML:ää asiakkaiden seuraamiseen koko niiden elinkaaren ajan ja reagoidaan tarkasti ja nopeasti riskin laukaiseviin tekijöihin ja merkittäviin muutoksiin.

Integroidut rahanpesunestotoimet

Dynaamiset ja toisiinsa kytketyt toiminnot yhdistävät rahanpesun estämisen, liiketoimien seurannan, petosten havaitsemisen ja pakotteiden seulonnan, jotta kehittyviin talousrikollisuuden uhkiin voidaan reagoida älykkäämmin ja tehokkaammin.

Tulevaisuuden AML-tapahtumien seuranta

Tiedolla johtuva riskienhallinta

Dynaaminen asiakkaan elinkaaren hallinta

Seurantavalmiuksien lähentyminen

Integroitu data- ja teknologiainfrastruktuuri

Ennakoiva ja yhteistyökykyinen FIU

Integroidut rahanpesunestotoimet

Loppuajatuksia

Talousrikollisuuden torjunta on loputon taistelu. Vaikka olemme oppineet paljon ja kehittäneet vankkoja AML-tapahtumien valvontaratkaisuja, edelläkävijänä pysyminen edellyttää joustavuutta, ennakoivuutta ja kokonaisvaltaista lähestymistapaa. Se on ainoa tapa pitää liiketoimintasi turvallisena, liiketoimesi turvallisena ja asiakkaasi suojattuina.

UKK

Mitä eroa on maksujen seulonnalla ja maksutapahtumien seurannalla?

Maksujen seulonta on kertaluonteinen, ennen maksutapahtumaa suoritettava prosessi, jossa maksut tarkistetaan aiempien riskitietokantojen perusteella. Sen sijaan maksutapahtumien seuranta on jatkuva prosessi, jossa analysoidaan myös maksutapahtuman jälkeisiä toimia laajemman epäilyttävän käyttäytymisen havaitsemiseksi.

Mikä rooli KYC:llä on AML-tapahtumien valvonnassa?

KYC on avainasemassa havaittaessa riskiasiakkaita, kuten pakotteisiin, poliittisesti alttiisiin henkilöihin tai hämäräperäisiin toimialoihin liittyviä asiakkaita. Se estää myös identiteettivarkauksia ja synteettisiä petoksia estämällä rikollisia käyttämästä varastettuja tai väärennettyjä henkilöllisyyksiä rahoitusjärjestelmien hyödyntämiseen.

Mitkä ovat AML-tapahtumien valvontaa koskevat sääntelyvaatimukset?

Kullakin maalla on omat rahanpesun vastaisia toimia koskevat lainsäädäntökehyksensä, kuten BSA ja USA PATRIOT Act Yhdysvalloissa tai 5AMLD ja 6AMLD EU:ssa. Tärkeimmät vaatimukset ovat kuitenkin yhdenmukaiset: riskiperusteinen seuranta, asiakkaan due diligence ja epäilyttävistä toimista ilmoittaminen asianomaisille viranomaisille.

Kuinka usein AML-tapahtumien seuranta olisi päivitettävä?

AML-tapahtumien seurantajärjestelmiä on päivitettävä säännöllisesti, jotta ne pysyvät mukana kehittyvissä talousrikostaktiikoissa. Parhaat käytännöt suosittelevat näiden järjestelmien tarkistamista ja päivittämistä vähintään vuosittain tai aina, kun tapahtuu merkittäviä muutoksia, kuten uusia säännöksiä, uusia riskejä tai muutoksia asiakkaiden käyttäytymisessä.

Siarhei Sukhadolski FinTech-asiantuntija osoitteessa Innowise

Päivämäärä: tammikuu 13, 2025

Siarhei Sukhadolski FinTech-asiantuntija osoitteessa Innowise

Päivämäärä: tammikuu 13, 2025

Sisällysluettelo

Ota yhteyttä

Varaa puhelu tai täytä alla oleva lomake, niin otamme sinuun yhteyttä, kun olemme käsitelleet pyyntösi.

Nimi

Yritys

Sähköposti

Puhelin

Viesti

Lähetä meille ääniviesti

Liitä asiakirjoja

Lataa tiedosto

Voit liittää 1 enintään 2 Mt:n tiedoston. Hyväksytyt tiedostomuodot: pdf, jpg, jpeg, png.

Klikkaamalla Lähetä, annat suostumuksesi siihen, että Innowise käsittelee henkilötietojasi meidän Tietosuojakäytäntö antaa sinulle asiaankuuluvia tietoja. Antamalla puhelinnumerosi suostut siihen, että voimme ottaa sinuun yhteyttä puheluiden, tekstiviestien ja viestisovellusten kautta. Puhelu-, viesti- ja datahintoja voidaan soveltaa.

Voit myös lähettää meille pyyntösi
osoitteeseen contact@innowise.com

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Kun olemme vastaanottaneet ja käsitelleet pyyntösi, otamme sinuun yhteyttä ja kerromme yksityiskohtaisesti projektin tarpeet ja allekirjoitamme NDA-sopimuksen luottamuksellisuuden varmistamiseksi.

Tutkittuaan toiveesi, tarpeesi ja odotuksesi tiimimme suunnittelee projektin ehdotuksen, jossa esitetään työn laajuus, tiimin koko, aika- ja kustannusarviot.

Järjestämme kanssasi tapaamisen, jossa keskustellaan tarjouksesta ja sovitaan yksityiskohdista.

Lopuksi allekirjoitamme sopimuksen ja aloitamme projektisi toteuttamisen heti.

AML-tapahtumien seuranta

Rahanpesun vastaisen toiminnan valvonnan rooli

Anna Innowise:n auttaa sinua torjumaan petoksia ja turvallisuushaasteita.

Mikä tekee vahvoista rahanpesunvastaisista liiketoimien seurantajärjestelmistä

Riskien kartoitus

Sääntöjen ja skenaarioiden joustavuus

Sääntelyn yhdentäminen

Dynaaminen seuranta

Automaatio ja analytiikka

Smart AI -tunnistus

Skaalautuvuus ja integrointi

Riskipitoisten liiketoimien punaiset liput

Käteisrahavaltaiset liiketoimet

Pyöreän numeron tapahtumat

Lepäävän tilin toiminta

Korkean riskin alat ja alueet

Kuoret ja veroparatiisit

Selittämätön rahoituslähde

Lähipiiriliiketoimet

Epätavalliset maksutavat

AML-tapahtumien seurantaprosessi

AML-tapahtumien seurannan edut

Lainsäädännön noudattaminen

Riskien vähentäminen

Brändin eheys

Toiminnan tehokkuus

Asiakkaiden suojelu

Taloudellinen vakaus

Jos petokset havaitaan ajoissa, huominen on turvallisempi.

Kuka tarvitsee AML-tapahtumien seurantaa

Pankit

Rahansiirtopalvelut

Varainhoito- ja sijoituspalveluyritykset

Luotonantoyritykset

Valuutanvaihto

Kryptovaluutta-alustat

Välitysliikkeet

Vakuutuksenantajat

Lakiasiaintoimistot

Rahanpesun vastaisen rahanpesutapahtumien seurannan tärkeimmät kohteet

Kuka tarvitsee AML-tapahtumien valvontaa?

AML-tapahtumien seuranta: mitä seuraavaksi

Tiedolla johtuva riskienhallinta

Ennakoiva ja yhteistyökykyinen FIU

Seurantavalmiuksien lähentyminen

Integroitu tieto- ja teknologiainfrastruktuuri

Dynaaminen asiakkaan elinkaaren hallinta

Integroidut rahanpesunestotoimet

Tulevaisuuden AML-tapahtumien seuranta

Loppuajatuksia

UKK

Sisällysluettelo

Ota yhteyttä

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Aiheeseen liittyvä sisältö

Tarvitsetko muita palveluja?

Tilaa osoitteeseen uutiskirjeemme

Tilaa
osoitteeseen uutiskirjeemme