Automatisering i forsikringsbranchen: 34% mere præcis prisfastsættelse og underwriting

Innowise har implementeret RPA til at automatisere skadebehandling, forsikring, prissætning, afsløring af svindel, overholdelse af regler og meget mere.

Kunde

Industri

Forsikring

Region

Kunde siden

2023

Vores kunde tilbyder en mangfoldig portefølje af forsikringsydelser, herunder bil-, ejendoms- og ulykkes-, livs- og erhvervsforsikring. Virksomheden er blevet et betroet navn inden for forsikringsområdet og leverer en bred vifte af løsninger, der er skræddersyet til mangeartede behov for både enkeltpersoner og virksomheder.

Detaljerede oplysninger om klienten kan ikke videregives i henhold til bestemmelserne i NDA.

Udfordring

Manuel håndtering af forespørgsler fra forsikringstagere resulterede i flere fejl

Vores kunde oplevede store udfordringer med automatiseringen af forsikringsarbejdet og rapporterede om mange fejl i forbindelse med håndtering af forespørgsler fra forsikringstagere, manuel registrering af skader, risikovurdering og administration af policer. Det primære problem drejede sig om arbejdets arbejdskrævende karakter, hvor kundecheferne skulle indsamle og verificere oplysninger fra forskellige kilder og ofte sad fast i en bunke papirer. Disse kilder omfattede politirapporter for bilforsikringskrav, fotos af beskadigede køretøjer eller bagage for rejseforsikring og lægejournaler for livsforsikringskrav. Det resulterede ofte i forsinkelser, ineffektivitet og øget risiko for, at svigagtige krav smuttede gennem sprækkerne.

Derfor henvendte kunden sig til os med en forventning om at strømline skadesbehandlingen, forbedre afsløringen af svindel, optimere tegningen og prissætningen, automatisere administrationen af policer, sikre overholdelse af lovgivningen og forbedre deres evne til at reagere hurtigt på kundehenvendelser.

Løsning

RPA til forsikring, der automatiserer skadesregistrering, underwriting og prissætning

Baseret på en analyse af kundens arbejdsgang udviklede vi en RPA-løsning der automatiserer hele forsikringspipelinen. Fra registrering af krav til svar på forespørgsler har vores specialister også forbedret mulighederne for at opdage svindel betydeligt.

Registrering af krav

Vores første hovedfokus var at automatisere registrering og behandling af skadesanmeldelser og samtidig forbedre afsløringen af svindel, da disse processer er livsnerven i et forsikringsselskab. Med udgangspunkt i vores erfaring implementerede vores talentfulde RPA-udviklere avancerede dataudtrækningsalgoritmer baseret på den nyeste OCR-teknologi (Optical Character Recognition). Den hentede relevante forsikringsrelaterede oplysninger fra forskellige kilder, herunder politirapporter, fotos af beskadigede køretøjer, tekst fra lægejournaler osv. Når OCR havde behandlet oplysningerne, anvendte forsikringsautomatiseringssoftwaren AI-drevne algoritmer for at verificere nøjagtigheden og fuldstændigheden af data og markere uoverensstemmelser eller potentielle problemer til gennemgang.

Derefter konsoliderede vores specialister forskellige datasæt gennem et centralt lager, der minimerede risikoen for dataredundans og -inkonsistens. Dette forvandlede fragmenteret information til brugbar indsigt og reducerede risikoen for fejlagtig behandling af krav betydeligt.

Underwriting og prissætning

Ved hjælp af dataintegrationsværktøjer gjorde vores projektteam det muligt for forsikringsselskaberne at indsamle data fra både eksterne og interne kilder for at evaluere og analysere de risici, der er forbundet med at forsikre mennesker og aktiver. Derefter introducerede vi avancerede analyseværktøjer, der var specielt designet til forsikringstegning, og som analyserede historiske data og gav indsigt i tidligere krav, tab og risikomønstre. Dette trin sikrede, at forsikringsbeslutninger var baseret på en omfattende forståelse af kundens risikoprofil.

For at beregne præmier og planlægge indtægtsstrømme integrerede vi AI-drevne prissætningsmuligheder baseret på historiske kundekrav og andre risikofaktorer. Vores maskinlæringsmodeller analyserede data for at bestemme den mest hensigtsmæssige prissætning og sikrede, at forsikringstagernes prisstrategier var i overensstemmelse med deres risikovillighed og markedspositionering.

Automatisering af afregning

Ud over direkte at anvende RPA til skadebehandling, forsikring og prisfastsættelse implementerede vi automatisering for at strømline transaktionsopgaver, herunder regnskab, afregning, risikofangst, kreditkontrol, skat og andet. Vores softwareingeniører fremskyndede tidligere gentagne, regelbaserede og tidskrævende opgaver gennem RPA-bots, der var medvirkende til at behandle og automatisere afregninger. De beregnede afregningsbeløb baseret på policevilkår, igangsatte betalingsprocesser og opdaterede policeoptegnelser for at afspejle disse transaktioner, hvilket fremskyndede afregningsprocessen og minimerede fejl.

Derudover implementerede vores godkendte udviklere RPA til at hjælpe med at styre forsikringskontrollen ved at overvåge præmier og gebyrer, generere advarsler om eventuelle overtrædelser og fryse policetransaktioner, når kreditgrænser blev overskredet.

Opdagelse af svindel

For at identificere mønstre og uregelmæssigheder, der indikerer svigagtige aktiviteter, udstyrede vores projektteam RPA-botterne med maskinlæringsfunktioner, der analyserede indgående data, herunder policeansøgninger og krav. RPA-bots sammenlignede aktuelle krav med historiske data og fandt mistænkelige eller ikke-støtteberettigede punkter. Eventuelle uoverensstemmelser eller afvigelser fra historiske tendenser blev straks bragt til de dedikerede specialisters kendskab. De udløste til gengæld øjeblikkelige advarsler for at indlede undersøgelser og træffe passende foranstaltninger.

Overholdelse af lovgivningen

Sidst, men ikke mindst, brugte vores erfarne specialister RPA til at udføre omfattende compliance-tjek. Vi programmerede bots til at verificere, at hver police og kunde overholder branchens regler, herunder policevilkår, kundeoplysninger og finansielle transaktioner. Dette omfattede verificering af ægtheden af kundeoplysninger i forhold til pålidelige eksterne kilder. For eksempel kontrollerede RPA-bots nøjagtigheden af personlige identifikationsdokumenter og finansielle optegnelser for at sikre, at kundens profil stemmer overens med de angivne oplysninger.

Desuden håndhævede vores projektteam reglerne for datasikkerhed og privatlivets fred. Vi overvågede og sikrede følsomme kundedata gennem adgangskontrol, kryptering og overholdelse af databeskyttelseslove som GDPR, hvilket garanterede en anstændig beskyttelse mod brud.

Teknologier

RPA

.NET, C#, Entity Framework, UiPath Studio, UiPath Data Service, UiPath Document Understanding, UiPath Test Suite, UiPath Automation Hub, UiPath Insights

Proces

Under hele udviklingsforløbet fulgte vores team den agile metode for at sikre fleksibilitet og kundeinddragelse. Projektet blev opdelt i 3-ugers sprints, hver med specifikke og målbare leverancer og mellemliggende fremskridtskontroller.

Vi begyndte med en grundig analyse af kundens eksisterende processer, smertepunkter og krav. Innowise's forretningsanalytikere samarbejdede med de vigtigste interessenter om at opstille klare mål for RPA-løsningen. De fastlagde specifikke opgaver og processer, der skulle automatiseres inden for forsikringsdrift, f.eks. skadesbehandling, forsikring, compliance-tjek og meget mere. Ved afslutningen af denne fase leverede vi et Vision- og Scope-dokument, der beskrev projektets mål og omfang.

På baggrund af analysen udarbejdede vores specialister detaljerede flowcharts og procesdiagrammer for at kortlægge de trin, der var involveret i automatiseringen, og som dannede grundlag for RPA-workflows. Derefter udviklede vores dygtige ingeniører RPA-bots i henhold til de definerede regler og logik til at udføre specifikke opgaver inden for forsikringsprocesserne.

Vores QA-specialister udført grundige tests for at sikre, at robotterne udfører opgaverne præcist og effektivt, samt testet dem for overensstemmelseskontrol og håndtering af undtagelser.

I øjeblikket overvåger vores projektteam løbende RPA-løsningens ydeevne, løser eventuelle problemer med det samme og vedligeholder bots for at imødekomme ændringer i processer eller regler.

Hold

RPA-udviklere

RPA-forretningsanalytiker

Løsningsarkitekt

UiPath Orchestrator-administrator

UiPath Business Process Analyst

RPA-infrastruktur Engineer

UiPath QA Engineer

RPA-projektleder

RPA CoE Manager

RPA-supportanalytiker

Resultater

27% hurtigere skadesregistrering efter udvikling af software til forsikringsautomatisering

Innowise har bygget en kraftfuld robotbaseret procesautomatiseringsløsning til forsikringsbranchen, som hjælper kunden med skadebehandling, forsikring, prissætning, afsløring af svindel, overholdelse af regler og meget mere. Før kunden henvendte sig til Innowise, kæmpede de med besværlige, manuelle processer med risiko for fejl og fejlberegninger. Fra nu af kan de drage fordel af RPA-bots styrket med ML, der forenkler papirintensive forsikringsprocedurer, så lederne kan fokusere på mere komplicerede og ikke-trivielle aktiviteter.

Gennem vores projektteams arbejde leverede vi en sofistikeret RPA-løsning, der forbedrede kundens driftseffektivitet på mange områder, fra forbedret nøjagtighed og sikkerhed til hurtigere behandling af krav og øget forretningskontinuitet.

Projektets varighed

Juni 2023 - Løbende

27%

hurtigere registrering af krav

34%

mere præcis prissætning og forsikring

Relaterede sager

Kontakt os

Book et opkald eller udfyld formularen nedenfor, så vender vi tilbage til dig, når vi har behandlet din anmodning.

Navn

Virksomhed

E-mail

Telefon

Besked

Send os en talebesked

Vedhæft dokumenter

Upload fil

Du kan vedhæfte 1 fil på op til 2 MB. Gyldige filformater: pdf, jpg, jpeg, png.

Ved at klikke på Send accepterer du, at Innowise behandler dine personlige data i henhold til vores Politik for beskyttelse af personlige oplysninger for at give dig relevante oplysninger. Ved at indsende dit telefonnummer accepterer du, at vi kan kontakte dig via taleopkald, sms og beskedapps. Opkalds-, besked- og datatakster kan være gældende.

Du kan også sende os din anmodning
til contact@innowise.com

Hvad sker der nu?

Når vi har modtaget og behandlet din anmodning, vender vi tilbage til dig for at beskrive dine projektbehov og underskriver en NDA for at sikre fortrolighed.

Når vi har undersøgt dine ønsker, behov og forventninger, udarbejder vores team et projektforslag med forslag med arbejdets omfang, teamstørrelse, tids- og omkostningsoverslag.

Vi arrangerer et møde med dig for at diskutere tilbuddet og få detaljerne på plads.

Til sidst underskriver vi en kontrakt og begynder at arbejde på dit projekt med det samme.

Automatisering i forsikringsbranchen: 34% mere præcis prisfastsættelse og underwriting

Kunde

Udfordring

Manuel håndtering af forespørgsler fra forsikringstagere resulterede i flere fejl

Løsning

RPA til forsikring, der automatiserer skadesregistrering, underwriting og prissætning

Registrering af krav

Underwriting og prissætning

Automatisering af afregning

Opdagelse af svindel

Overholdelse af lovgivningen

Teknologier

Proces

Hold

Resultater

27% hurtigere skadesregistrering efter udvikling af software til forsikringsautomatisering

Relaterede sager

Kontakt os

Hvad sker der nu?

Brug for andre tjenester?

Abonner til vores nyhedsbrev

Abonner
til vores nyhedsbrev