1. Forsikringsspecifikke arbejdsgange
Jeg begynder med Politisk ledelse. Hvis det ikke kan håndtere opsætninger med flere linjer, lagdelt dækning, fornyelsescyklusser og operatørspecifikke felter uden at skabe kaos, er det ude. Det samme gælder for krav. Jeg er ikke tilfreds med "skadesstatus" gemt i en eller anden obskur fane. Jeg vil have opdateringer i realtid, tidslinjevisninger og smarte advarsler. Hvis en kunde ringer og spørger til sin skade, og agenten er nødt til at sige, "Lad mig tjekke med operationsafdelingen". at CRM allerede har fejlet.
Forsikring er den næste. De gode hjælper dig med at standardisere risikologikken og anvende den over hele linjen. De dårlige? De får dig til at genindtaste de samme data fem gange på fem forskellige måder. Jeg har set teams miste dage på grund af den slags ineffektivitet.
2. Intelligens og synlighed
Så dykkede jeg ned i dataanalyse. Du vil blive overrasket over, hvor mange systemer der indsamler alt og ikke viser noget. Jeg leder efter churn-signaler, krydssalgsmønstre, uoverensstemmelser i provisionen, og jeg vil have dem visualiseret. Dashboards, ikke downloads.
Centraliserede data er ikke til forhandling. Hvis jeg finder tre versioner af den samme kundejournal, spredte noter eller manglende kontaktpunkter, markerer jeg det. Et CRM-system skal skabe klarhed, ikke mere rod.
Sporing af kommissioner er en anden afgørende faktor. Agenter skal vide præcis, hvad de har tjent. Ledere skal kunne afstemme udbetalinger uden regnearksterapi. Hvis de ikke kan det, skal du ikke forvente, at adoptionen holder.
3. Kommunikation, der faktisk forbinder
Kommunikationsværktøjer bliver ofte overset, indtil de koster dig forretning. Jeg vil se indbyggede sms'er, e-mails og endda opkald. Alt er logget. Alt kan udløses. Skal en kundes police fornyes? Det skal CRM-systemet vide og reagere på.
Automatisering af markedsføring skal bages ind, ikke klistres på. Drypvise kampagner. Stød til fornyelse. Onboarding af nye kunder. Det er forskellen mellem teams, der jager leads manuelt, og teams, der holder sig top-of-mind automatisk.
Det samme gælder for Tilbud og ansøgninger. Kunderne skal ikke skifte mellem faner eller udfylde PDF'er. Hele processen (anmodning om tilbud, udfyldelse af formular, indsendelse) skal foregå i ét rent flow.
4. Automatisering og effektivitet
Smart lead routing er ikke valgfrit. Uanset om det er efter geografi, licens, sprog eller produktlinje, spilder du timer og mister sandsynligvis aftaler, hvis dit CRM ikke kan tildele leads automatisk.
Produktkataloger betyder mere, end folk tror. Smarte skabeloner, samlede tilbud og opfordringer til krydssalg reducerer fejl i tilbudsgivningen og fremskynder afslutningen.
Arbejdsgange? Automatiser dem. Opfølgning, oprettelse af opgaver og statusændringer - hvis det kan gentages, bør det være automatiseret. Alt andet skaber bare travlhed.
5. Teknisk fleksibilitet og parathed i felten
Integrationer er et stort problem. Hvis dit CRM f.eks. ikke taler med DocuSign, din regnskabssoftware eller dine tilbudsværktøjer, ender dit team med at lave dobbelt bogføring eller endnu værre med slet ikke at gøre det. De bedste CRM'er spiller godt sammen med andre.
Og til sidst, Mobil. Hvis dine agenter i marken ikke kan indlæse en kundes police, opdatere en note eller sende en opfølgning fra deres telefon på stedetså beder du bare om manglende information og langsommere salg.
